Konečné termíny na odchod do důchodu v roce 2008

Daňová doba je hned za rohem. Pro ty, kteří dosud nevypláceli důchodové účty, není příliš pozdě. Pokud jste klientem mé firmy, je zde několik klíčových věcí, které potřebujete vědět, abyste zajistili, že vaše penzijní fondy získáte bez problémů. V dolní části jsem uvedl tipy na služby firmy, aby se zabývaly tím, co se stane, pokud se klient pokusí přispět na poslední chvíli. Nebuďte takovým klientem. Ujistěte se, že máte dostatek času, abyste si své příspěvky z roku 2008 uložili včas. Existuje několik způsobů, jak přispět k odchodu do důchodu ve společnosti LPL Financial. Níže uvádíme všechny metody s užitečnými připomenutími, abychom zajistili, že vaši klienti splní termín.

Konečné termíny na odchod do důchodu v roce 2008

Příspěvky mohou být doručeny do tradiční nebo Roth IRA na jeden rok kdykoliv v průběhu roku nebo do data splatnosti pro podání daňového přiznání IRS pro daný rok, bez rozšíření. Pro většinu lidí to znamená, že příspěvky na rok 2008 musí být provedeny do 15. dubna 2009. To znamená, že musíte otevřít i Roth IRA před tímto termínem.

Existuje několik způsobů, jak přispět k odchodu do důchodu ve společnosti LPL Financial. Níže uvádíme všechny metody s užitečnými připomenutími, abychom zajistili, že vaši klienti splní termín.

Osobní šeky odeslané do LPL Financial

• Příspěvky musí být poštovním razítkem k LPL Financial nejpozději ve středu 15. dubna 2009.
• Příspěvky do tradičních a Rothových IRA mohou být provedeny bez formuláře příspěvku pouze tehdy, pokud je na šeku jasně uvedeno číslo účtu a příslušný rok.

Pokud jsem dostal osobně šek na příspěvek na odchod do důchodu v mé kanceláři LPL Financial po středu 15. dubna, ale pošlete mi to na pobočku v termínu nebo před termínem, mohu do ní zahrnout svou vyznačenou obálku při předání šeku Money Desk na finanční kanceláři LPL.

Pobočkové vklady

• Příspěvky musí být obdrženy společností LPL Financial nejpozději ve středu 15. dubna 2009.
• Příspěvky do tradičních a Rothových IRA mohou být provedeny bez formuláře příspěvku pouze tehdy, pokud je na šeku jasně uvedeno číslo účtu a příslušný rok.

Pokud obdržíte osobní stížnost klienta na odchod do důchodu ve finanční kanceláři společnosti LPL po středu 15. dubna, ale klient zaslal příspěvek do pobočky v termínu nebo před termínem, odešlete faxem kopii obálky po obálce klienta s vaší denní vkladovou zprávou.

Žádost o deník

Veškeré příspěvky, které se mají doručit časopisem, musí být vyžádány pomocí formuláře žádosti o příspěvek - žádost o žurnál (FR141) podepsaného klientem a jednoznačně s uvedením druhu a příslušného roku pro příspěvek.
Pro příspěvky za rok 2008 musí být tento formulář pošty nebo faxem zaslán LPL podepsaným klientem a v řádném pořádku nejpozději ve středu 15. dubna 2009. Pro zajištění přiměřeného času zpracování je tato žádost odeslána faxem

Příspěvky na požádání

Účty, které mají funkci Příspěvky na požádání, mohou využívat nástroj Cash Journal Utility (včetně příspěvků z předchozího roku) ke svým účtům buď v časopisech nebo v hotovosti nebo ACH Debit, v závislosti na volbách na financování účtu vybraných vaším klientem při sestavování funkce Příspěvek na požádání.
Chcete-li zajistit dostatečný čas zpracování, požádejte do 3. dubna 2009 žádost o deník Cash Journal

Žádost o pravidelný příspěvek

V případě budoucích příspěvků na odchod do důchodu pro vašeho klienta možná budete chtít využít Příručky o příspěvcích - periodické formuláře (FR142). Tento formulář umožňuje vám i vašemu klientovi stanovit pravidelné penzijní příspěvky. Příspěvky lze doručit na požadovanou četnost pomocí deníku z jiného účtu LPL nebo z bankovního účtu klienta přes ACH. Kromě toho můžete spárovat pravidelný příspěvek se systematickými obchodními operacemi založenými na pobočce pobočky.

Tipy služby služby odchodu do důchodu

Zde je několik tipů na služby, které mi firma poskytla za žádosti o příspěvek na důchod v posledním okamžiku:

1. Váš klient se ve středu 15. dubna objeví ve své pobočce s žádostí o odchod do důchodu. Máte tři možnosti: (a) pokud jste součástí programu pobočkového vkladu a máte čas na bankovní vklad a faxování denní vklad ve středu 15. dubna poté pokračujte v depozitáři pobočky; b) pokud máte čas na splnění jednodenního doručení vašeho preferovaného dopravce, pokračujte v zaslání šeku přes noc do Money Desk na finanční kanceláři LPL, nebo (c) pokud jste vyčerpali předchozí možnosti, požádejte klienta o převzetí šeku na poštovní úřad, aby poštou odeslal šek do peněžního stolu na finančním úřadu LPL Financial Office se středy 15. dubna 2009. Zajistěte, aby bylo jasně uvedeno číslo účtu a příslušný rok.

2. Váš klient vám v úterý 15. dubna zavolá na požadavek na odchod do důchodu. Váš klient může mít dvě možnosti: 1) on nebo ona bude muset jít na poštu, aby poslal šek na peněžní stůl ve finančním domě LPL Kancelář se středu 15. dubna 2009 poštovní razítko. 2) jestliže má váš klient již existující pokyny o příspěvku na požádání, můžete požádat o použití nástroje Cash & Journal Utility do 9:00 hodin tichomořského času.

Připomenutí peněžních stolů

Chcete-li se vyhnout zpožděným vkladům nebo vrácení nepřijatelných šeků, využijte těchto důležitých tipů:

1. Uložte obálky s poštovním razítkem klienta, které obsahují odchodné.

2. Informujte své klienty, že nemohou zasílat: hotovost, nebankovní peněžní příkazy (bez ohledu na výši), cestovní šeky, kreditní karty, šeky úvěrových linek nebo šeky, které jsou splatné RIA nebo DBA zástupce nebo zástupce.

3. Kontroly, které jsou vráceny bankám kvůli nedostatečným finančním prostředkům, musí být do 15. dubna 2009 nahrazeny převeditelnou šekovou hranicí, aby byly nároky na starobní příspěvek v roce 2008.