Kontrolní seznam plánování nemovitostí 💲💲💲

Co potřebujete vědět o plánování nemovitostí

Stejně jako většina položek vašeho finančního plánování na rok 2009, váš plán nemovitostí stojí na přechodu. V letošním roce se osvobození od daně z nemovitostí zvýšilo z 2 milionů dolarů v roce 2008 na 3,5 milionu dolarů na osobu. Podle platných právních předpisů se daně z nemovitostí zruší zcela v roce 2010, pouze se vrátí s mnohem nižší výjimkou v roce 2011, ačkoli mnozí se domnívají, že zákon bude změněn dříve, než zrušení vstoupí v platnost. Tato nejistota nastává v době, kdy se hodnota akcií a nemovitostí výrazně snížila. Kdyby někdy byl čas na přezkoumání vašeho plánu nemovitostí, 2009 je to.

Plánování daně z obratu 2009

Zatímco limity těchto daňových ustanovení jsou předmětem změn, ujistěte se, že chápete, jak fungují a jak můžete nejlépe aplikovat každý na svou vlastní situaci.

Osvobození od daně z nemovitostí, které činí v roce 2009 částku 3,5 milionů dolarů (7 milionů dolarů pro páry), vám umožňuje zachytit část nebo celý svůj majetek z daní.
Celoživotní osvobození od daně je určeno jednotlivcům, kteří mají zájem dělat značné dary (až 1 milion dolarů) během svého života bez placení darovací daně. Osvobození od daně z příjmu na dobu životnosti je spojeno s osvobozením od daně z přidané hodnoty, takže jakákoli částka poskytnutá jako součást celoživotního osvobození od daně sníží částku, kterou mohou bezprostředně po smrti osvobodit příjemci z dávek z nemovitostí.
Osvobození od daně vám umožňuje každoročně poskytnout určitou částku (13 000 dolarů v roce 2009, 26 000 dolarů pro páry) pro tolik lidí, kolik chcete, aniž byste museli zaplatit daň z darování. Jedná se o neomezenou strategii darování, která nesouvisí s žádnou z ostatních výjimek, a proto se ujistěte, že každoročně plně využíváte tohoto "freebie".

Kontrolní seznam plánování majetku

Protože jste tvrdě pracovali na vytvoření bezpečného a pohodlného životního stylu pro svou rodinu a blízké, budete chtít vytvořit a udržovat plán nemovitostí, který vám umožní minimalizovat daně z nemovitostí a zachovat větší část majetku pro ty, na kterých vám záleží.

Použijte tento kontrolní seznam, abyste mohli zhodnotit, kde je dnes váš pozemkový plán, nebo jako výchozí bod pro diskusi s odborníkem na plánování nemovitostí.

Část 1 - Komunikace vašich přání

ANO	NE
Máte vůli?
Nazvali jste jmenovateli a správce (-y)?
Zvažovali jste živou důvěru, abyste se vyhnuli soudnímu stíhání?
ANO	NE
Zvažoval jste v případě katastrofické nemoci nebo zdravotního postižení živou vůli nebo zdravotní zástupce?

Část 2 - Ochrana vaší rodiny

ANO	NE
Má vaše vůle pojmenovat opatrovníka (děti) pro malé děti?
Máte správné množství a typ životního pojištění?
Zvažovali jste různé možnosti důvěry (např. Živé, odvolatelné, neodvolatelné, životní pojištění)?

Část 3 - Snížení daní

ANO	NE
Pokud jste ženatý, využíváte neomezený odpočet daně z nemovitosti?
Vy (a váš manžel / manželka) děláte dárky rodinným příslušníkům, kteří využívají roční vyloučení daně z dárcovství, která činí 13 000 dolarů (26,00 dolarů za páry) v roce 2009?
Zvažovali jste Roth IRA, který v některých případech umožňuje, abyste předali majetku dědicům bez daně?

Částka osvobození od daně z přidané hodnoty na rok 2009 činí 3,5 milionu dolarů (7 milionů dolarů pro manželské páry). Podle současných právních předpisů se daně z nemovitostí zruší v roce 2010 a částka vyloučení bude v roce 2011 navrácena na 1 milion USD.

Tento článek byl vypracován společností Standard & Poor's a není určen pro poskytování specifických investičních rad nebo doporučení pro každého jednotlivce.