5minutový letní portfólio Jumpstart

Vzhledem k tomu, že je to v polovině léta, chtěl jsem si dát dohromady rychlé jednání, které byste dnes mohli vzít. Říkám tomu 5-ti minutové letní jumpstart portfolio. Cílem tohoto rychlého cvičení je spuštění vašeho portfolia a ujistěte se, že jste na správné cestě.

Pro dnešní jumpstart jsem chtěl řešit přidělování aktiv. Proč je to tak důležité právě teď? No, akciový trh je na rekordních maximech. Když k tomu dojde, přidělení portfolia většiny lidí se zpravidla opravdu zhoršuje. Pravděpodobně jste měli nějaké opravdu úžasné akcie, které vyskočily, ale jiné ne. Musíte vyvážit.

Rozdělení aktiv je vše o rovnováze a váš cíl by měl být co nejvíce udržet správnou rovnováhu. S tak vysokými akciemi nyní máme smysl prodávat některé vítěze a investovat do něčeho více ochranného.

Co je rozdělení aktiv a proč to záleží

Rozložení aktiv jsme zahrnuli do hloubky, takže se mi to nechce příliš dostat. Místo toho se podívejte na tento článek o základu přidělení aktiv. Pokud víte, jaká je alokace aktiv, ale nevíte, jaká by měla být správná alokace, podívejte se na tuto: Vytváření perfektního portfolia.

Přidělování aktiv je nyní více než kdy jindy, protože chcete zablokovat zisky, které jste dosáhli na burze cenných papírů, a chránit se v případě, že se trh stáhne zpět nebo klesne. Řekněme, že chcete zachovat cíl 50% akcií a 50% dluhopisů. Zásoby rostou hodně a dluhopisy ne. Vsadím se, že pokud jste zkontrolovali své portfolio, ocitnete se více jako 65% akcií a 35% dluhopisů.

Chcete-li zachovat správné rozdělení aktiv, chcete prodat 15% svých akcií a investovat do dluhopisů. Tímto způsobem je vaše celková bilance portfolia chráněna v případě poklesu cen akcií. Jedná se o investice z dlouhodobého hlediska.

Váš letní portfolio Jumpstart akční plán

Takže máte 5 minutový akční plán právě teď:

1. Vytáhněte aktuální rozdělení aktiv (pokud používáte Quicken nebo Personal Capital, trvá to několik sekund)

2. Podívejte se na všechny oblasti, které jste přiděleny a vyčleněny

3. Prodávejte sektory, kde jste vyčleněni, a investujte je do oblastí, kde potřebujete více

4. Nastavte připomenutí kalendáře, abyste znovu ověřili alokaci aktiv 1. prosince

Opět bude trvat méně než pět minut, pokud budete organizováni. Pokud nejste zorganizováni, podívejte se na Osobní kapitál, který je bezplatným online finančním organizátorem, který má spoustu dalších výhod.

Když jste se podívali na své portfolio, byla vaše alokace aktiv na místě nebo akcie rostly hodně tento čtvrtletí?