Nejlepší makléř pro účet důvěry

Před měsícem jsem napsal, jak jsem otevíráte účet svěřenectví za odvolávatelnou důvěru, kterou jsme vytvořili jako součást našeho plánování nemovitostí. Vytváření důvěry bylo prvním krokem a v poslední době jsme pracovali na vykonávání důvěryhodnosti (což znamená, že přesouváme všechny prostředky do důvěry).

U některých věcí, jako je přemístění našeho domu, se o to postaral náš právník. Pro jiné věci, jako naše investice, jsme se o to měli starat. A poté, co jsem prošel procesem, jsem byl překvapen, jak těžké je dostat zprostředkovatele k otevření důvěryhodného účtu a poté převést všechny naše různé aktiva a účty.

Bohužel se zdá, že mít odvolatelnou živou důvěru není tak běžné, jak by mělo být. A je ještě vzácnější, že lidé mají účet zprostředkování (a ne IRA), který je vlastněn důvěrou.

Proces založení účtu důvěry

Ve většině případů může každý makléř otevřít účet důvěryhodnosti - ale překvapivá věc, kterou jsem zjistil, bylo to, jak neochotně to udělalo několik makléřů. Myslíte si, že by každý obchodník (online i offline) chtěl podnikat. To prostě nebylo. Slyšel jsem několik výmluv, ale dokázal jsem říct, že příčinou je to, že se s ním nechtějí vypořádat.

Když otevřete účet pro vaši důvěru, musíte jít do kanceláře, nebo budete muset zaslat všechny své papíry. Z jakéhokoli důvodu nemůžete otevřít trustový účet online. Dokonce i na stránkách, jako je například Fidelity, můžete aplikaci vytisknout pouze pořád - stále ji musíte poslat dál.

Zjistil jsem, že jít do kanceláře je lepší vsadit, protože papírová práce je matoucí. Můj odhad je, že pokud jste to poslal poštou, pravděpodobně byste museli jít do kanceláře stejně tak, abyste opravili svou původní žádost. Takže zachraňte svůj čas a jděte do kanceláře. To je jeden z důvodů, proč doporučujeme Fidelity a TD Ameritrade jako naši diskontní makléři volby - oba nabízejí nejen nízké ceny (a v některých případech zdarma), ale mají pobočky ve většině měst, které mohou s touto věcí pomoci.

Konečně, právě otevření účtu je první. Poté musíte převést své prostředky na nový účet. A opravdu potřebujete svého makléře, aby vám s tím pomohl, protože mě překvapilo, jak těžké je proces převodu. Velké zavěšení, které většina účtů čelilo, bylo jméno: přesídlili jsme z individuálně pojmenovaných účtů na důvěru.

Z jakéhokoli důvodu se pár účtů, které jsme měli u jiného brokera, opravdu nelíbilo a dalo nám problémy, které se trochu vyřešily. Museli jsme mu zaslat kopie našich rodných listů a dalších dokladů, abychom usnadnili převod, s nímž jsem se nikdy nemusel vypořádat.

Po procházení procesu jsem chtěl upozornit na ty nejlepších makléřů, se kterými jsem se setkal a ten, který jsem si vybral pro svůj účet důvěry.

Nejlepší akciový makléř pro svěřený účet

Opravdu jsem se podíval na tři různé makléře, když jsem šel o otevření svého svěřeného účtu. Nevěřila jsem skutečně levným investičním místům, o kterých jsem se zmínil dříve, protože jsem potřeboval více se svým svěřeneckým účtem než s obchodováním s levnými opcemi. Navíc většina z nich nemá větve - jsou levné, protože jsou téměř výhradně online.

Věrnost

Fidelity začala jako moje první volba pro otevření účtu důvěry, protože jsem je použil dříve s účtem mého důvěry a mám opravdu rád jejich rozhraní. Nicméně papírování se stalo náročným a rozhodl jsem se podívat na další možnosti. Nakonec jsem nakonec rozhodla, že půjdu s Fidelity a jsem rád, že jsem udělal - opravdu šli navíc, aby se ujistil, že všechno probíhá hladce.

Navíc nabízejí provize zdarma po dobu 2 let při otevření nového účtu. Koukni na to.

TD Ameritrade

TD Ameritrade byla další makléř, na kterou jsem se podíval, prostě proto, že mám rád jejich nízké investice a mají nějaké kanceláře. TD má také nejjednodušší možnosti pro otevření účtu trustu, což bylo hezké. Máme také rádi TD Ameritrade, protože nabízejí volnou IRA, takže jsem doufal, že bude něco podobného se svými důvěrnými účty. Nakonec jsme šli s Fidelity, ale TD Ameritrade byl silný startér.

Podívejte se na TD Ameritrade zde.

E * Obchod

E * Trade byl mou třetí volbou pro spořicí účet, protože používám E * Trade pro můj Solo 401k. Nalezli jsme E * Trade, abychom nabídli nejlepší plán Solo 401k, a proto jsme je silně uvažovali o tom, že jsme otevřeli účet důvěry. Vyžadovaly hodně papírování a v podstatě také chodily do kanceláře, ale to, co mě zadrželo, byly jejich vyšší ceny za provize a snadné použití. Kousek od našeho Solo 401k, všechno, co máme, je ve Fidelity. Pokud by však většina našich investic byla v obchodě E *, považovali bychom to za ještě více.

Podívejte se na obchod E *.

Sledování našeho svěřeného účtu

Konečně je důležité sledovat naše účty. Osobním kapitálem dávám další pokus a já se s tím podělím o další místo, ale opět se mi líbí, aby se o správu portfolia online podařilo. Pokud jste nezkoušeli osobní kapitál (což jevolný, uvolnit), Velmi doporučuji, abyste zjistili, zda jejich svobodný software pracuje pro vás.

Máte odvolatelnou živou důvěru? Máte makléře, který se vám líbí pro váš účet důvěry?