"Musí existovat jednodušší způsob, jak investovat."
To je to, co Jon Stein, generální ředitel společnosti Betterment, si nemyslel už dávno, když začal svou investiční cestu.
Takže tato myšlenka se proměnila v investiční společnost ve výši 500 milionů dolarů za méně než 4 roky.
Jejich růst byl úžasný a vzrušující sledovat. Dokázal jsem Jon dostat na GF ¢ podcast, abych se podělil o to, jak vytvořil svou vysněnou společnost a jaké jsou jeho velké plány.
Co je Betterment a jaké jsou některé z jeho funkcí?
- Automatizovaná investiční služba
- Poskytuje nejlepší možnou návratnost za nejnižší cenu v nejmenším čase.
Plánování na základě cílů
- Betterment umožňuje každému investorovi nastavit cíl - např. Šetřit na odchod do důchodu, šetřit na vysokou školu dětí atd. - a společnost Betterment pak přizpůsobí každé portfolio podle tohoto cíle.
- Jakmile zadáte své cíle, společnost Betterment automaticky automatizuje, kolik potřebujete ušetřit každý měsíc, a dokonce vám umožní, aby tyto prostředky byly automaticky uloženy do Bettermentu.
Bettermentův cíl
- Pokud jim dáte 5 minut svého času, budou mít vaši finanční budoucnost v bezpečí.
Bettermentovo pozadí
- Jon Stein a tým společnosti Betterment Investment jsou odhodláni k extrémně otevřené společnosti, která je o svých procesech naprosto transparentní.
- Předtím, než byl Betterment vytvořen, Jon Stein používal Vanguard, což bylo velmi nízké náklady, ale mělo špatné rozhraní a málo vedení.
- Rovněž využíval ING Direct (nyní Capital One One 360) na spořící účet a zjistil, že je velmi jednoduché nastavit a financovat.
- Jon Stein kombinoval nízké náklady společnosti Vanguard se snadnou obsluhou ING Direct k vytvoření Bettermentu.
- Je to lepší investice, ale zachovává snadné použití.
- Zahájena v květnu 2009 s obrovskými cíli na nerealistickém časovém plánu - to, co se předpokládalo, že trvá přibližně 5 měsíců, ve skutečnosti trvalo 14 měsíců, než začalo a růst.
- Společnost Betterment se od svého uvedení exponenciálně rozrostla, s 35 000 zákazníky a spravovanými aktivami ve výši 500 milionů +.
Betterment teď
- Silně investoval do nejnovějších, nejlepších technologií.
- 50% zaměstnanců společnosti je věnováno technologii služby.
- Jedna z mála, ne-li jediná firma, která nabízí vklady na další den.
- Věřte, že rada by měla být volně přístupná, takže rada je snadno přístupná a přístupná na místě.
- Přidali jste integraci s třetími stranami, jako je mincovna, a mobilní aplikace.
- Přidávají další věci, ale přesto chtějí zachovat stejný jednoduchý zážitek.
ETF?
- Jon Stein se domnívá, že ETF (burzovní fondy) jsou nejúčinnější cestou k budování diverzifikovaného portfolia.
- ETF jsou jako vzájemné fondy.
- Jsou to levnější obchod, a konkurence řídí náklady na fondy dolů.
- Kvůli ETF jsou portfolia prostřednictvím společnosti Betterment globálně diverzifikovány a mohou být velmi rozmanité s malou investicí, a to až za 1.000 dolarů.
Bettermentova budoucnost
- Betterment má dlouhý pohled na investice.
- Jon Stein se domnívá, že trhy představují úspěch globální ekonomiky a že i když mohou být jednotlivé roky omezeny, globální ekonomika se bude i nadále zdokonalovat a posilovat po delší dobu a to se projeví na trzích.
Společnost Betterment plánuje:
- dále přizpůsobit své portfolia
- optimalizaci portfolia
- poskytnout více individualizovaných rad pro cíle
- větší dostupnost (mobilní aplikace)
- Zvyšte zážitek uživatelů ještě více
- partnerství s RIA prostřednictvím svých postupů
Další informace o programu Betterment najdete zde.
Odeslat Váš Komentář