Capital One Investing Review: Velká startovní platforma

Moje první burzovní transakce se uskutečnila prostřednictvím platformy Capital One Investing. Netušil jsem, co dělám, ale pořád jsem si dokázal koupit sedm jednotlivých akcií, než jsem vyčerpal peníze.

Proč jsem si vybral Capital One? Vzhledem k tomu, že bylo snadné navigovat, mohly bych okamžitě financovat účet s penězi z mého běžného účtu a já jsem mohl snadno vyhledávat symboly. Byla to jediná platforma, kde jsem se cítila přesvědčena, že jsem se nedostala do scam.

O sedm let později je platforma ještě lepší, než když jsem poprvé začal investovat. Mají skvělé vzdělávací nástroje a nástroj pro analýzu portfolia, který konkuruje některým z nejlepších v oboru.

Změnil jsem se jako investor. Mám mnohem více znalostí o investování strategií a investičních platformách. Stále mám investiční účet v Capital One, ale už nejsem fanoušek. Capital One Investování dělá spoustu věcí dobře, ale není zdaleka dokonalé.

Kapitálová struktura investičního poplatku

Jedním z důvodů, proč mám rád hlavní kapitolu, je jejich jasná struktura poplatků. Všechny akcie, ETF, podílové fondy a opce stojí 6.95 USD za obchod (koupit nebo prodat). Možnosti stály další $ 75 za smlouvu.

Nedávno společnost Capital One Investing představila svůj nástroj "PortfolioBuilder". Nástroj vytváří doporučený koš až 8 cenově dostupných, široce diverzifikovaných ETF založených na vašich investičních cílech, časovém horizontu a toleranci vůči riziku. Můžete si zakoupit všech 8 ETF v doporučených poměrech za jednu cenu ve výši 18,95 USD - což je zhruba 50% úspor na základě stávajících poplatkových struktur.

Ještě více přesvědčivou nabídkou je cenový plán investování programu ShareBuilder. Pomocí tohoto nástroje můžete vytvořit automatický depozitní a investiční plán. Můžete se rozhodnout, zda budete investovat každý týden, nebo jednou za měsíc. Když se zaregistrujete do plánu ShareUpper, můžete v úterý umístit nákupy pouze za 3,95 USD za bezpečnost. Změny vašeho investičního plánu musí být provedeny do pátku v 17:00, aby byly platné následující den.

Navzdory jasné struktuře poplatků jsou poplatky společnosti Capital One poněkud vyšší než širší trh pro makléřské společnosti se slevou. Například Ally Invest nabízí 4,95 dolarů obchodů a významné makléřské společnosti jako Fidelity a Charles Schwab nabízejí vzájemné fondy a ETF bez poplatků.

Nástroje analýzy portfolia

Společnost Capital One nedávno změnila své nástroje pro analýzu portfolia. Můžete snadno vidět rozdělení aktiv, přidělení sektorů a dokonce i skutečnou globální alokaci. Je skvělé, že společnost Capital One vám poskytne přehled o alokaci vašeho portfolia. Dokonce nabízí krásné obrázky.

Capital One se však nedostává do jedné klíčové oblasti. Nemůžete snadno měřit roční výkonnost portfolia a je obtížné porovnat výkonnost portfolia s benchmarkem. Pokud skončíte s investicí na Capital One, měli byste zvážit použití nástroje, jako je Personal Capital nebo DIY.Fund, abyste sledovali svůj výkon v průběhu času.

Výzkumné nástroje

Ve srovnání s ostatními makléři společnost Capital One Investing provozuje výzkumné nástroje. Zaměření společnosti Capital One je jednoznačně na začátku investora. Jejich nástroj pro analýzu fondu poskytuje všechny potřebné informace a nic víc. Zaměřují se na typ fondu, pětroční výnosy a aktuální poměr výdajů.

Oni také odkazují na prospekt a další komentáře (jiný komentář je hlavně pro akcie spíše než ETF a vzájemné fondy).

Vedle výzkumných nástrojů má Capital One špičkovou vzdělávací platformu. Vytvářejí filtry pro své články na základě tematických nebo investičních zkušeností. Zatímco články nejsou komplexní, poskytují investorům místo, kde mohou začít zkoumat.

Použitelnost

Jak jsem se zmínil v mém úvodu, Capital One Investing je uživatelsky přívětivé, zejména pro začátečníky. Příliš mnoho makléřů způsobuje, že se obchod zaměňuje. Nejdůležitější. Umožňují snadné nákupy a prodeje jedné nebo více pozic. Jsem obzvláště ohromen automatizovanou povahou plánu ShareBuilder.

Vedle použitelnosti v rámci platformy umožňuje Capital One Investing otevřít nové účty a financovat je z účtů Capital One 360 ​​(nebo jiných bank). Převody z Capital One 360 ​​jsou okamžité.

Závěrečné myšlenky o investování do jednoho kapitálu

Když jsem poprvé začal investovat prostřednictvím společnosti Capital One, byli jasnými vítězi pro začínající investory. V dnešní době si nejsem tak jistý, že to tak je. Fidelity, Charles Schwab a Vanguard nabízejí ETF bez zátěže (a vzájemné fondy). Robinství usnadňuje nákup a prodej akcií zdarma. M1 Finance usnadňuje správu portfolia, které obsahuje jak jednotlivé akcie, tak fondy. Spousta společností nabízí lepší nástroje pro výzkum a analýzu portfolia.

Kapitál One má navíc několik věcí. Plán sdílených partnerů je opravdu skvělou volbou pro lidi, kteří se snaží zůstat disciplinovanými investováním. Okamžitý pohyb hotovosti z účtů Capital One 360 ​​na účty Capital One Investing usnadňuje současným zákazníkům dnes investovat.

Před sedmi lety společnost Capital One Investing mi ulehčila začít investovat a věřím, že dnes tuto nehmotnou pohodu nabízejí. Rozhodně nemohu doporučit Capital One na základě jejich struktury poplatků nebo nástrojů pro analýzu portfolia. Nicméně, pokud se snažíte začít investovat, Capital One Investing může být tou pravou volbou pro vás.

Zkoušeli jste Capital One Investing?

Hlavní investice

• Komise a poplatky - 80
• Zákaznický servis - 80
• Snadné použití - 80
• Nástroje a zdroje - 80
• Investiční možnosti - 90
• Speciální služby - 70

80

souhrn

Capital One Investing je prominentní a uživatelsky přívětivá platforma. V tomto hloubkovém přehledu nám vysvětlíme klady a zápory, že je používáme k investování a jaké jsou různé možnosti.