Investovat

Jak vlastně vědět, co je v celém portfoliu
Jak vlastně vědět, co je v celém portfoliu

Rok 2013 byl pro většinu investorů skvělým rokem, ale to dělá novou výzvu pro rok 2014 - změny ve vašem portfoliu, o kterých asi ani nevíte! Předtím jsme mluvili o tom, jak je alokace aktiv pro investory důležitá, ale teď je to pravda více než kdy jindy.

Proč? Protože v loňském roce došlo k obrovskému zisku na trhu - ale zaručuji vám, že ne všechno ve vašem portfoliu narůstá rovnoměrně. V důsledku toho jste pravděpodobně ne řádně přidělených na trh v tomto roce.

Vyšetřování mého portfolia

Vezměme si například mé portfolio. Zde je moje přidělení cílových aktiv a co bylo moje portfolio na počátku roku 2013:

  • 35% zásoby s velkými čepy v USA
  • 15% zásoby s malým limitem v USA
  • 25% mezinárodních akcií
  • 5% REIT a nemovitostí
  • 10% globálních dluhopisů
  • 10% krátkodobých dluhopisů / peněžních prostředků s pohyblivou sazbou

Co se stalo v roce 2013? Zásoby v USA s velkými čepy se rozběhly a šikovně jsem přidělil portfolio. Navíc jsem měl v tomto segmentu obrovské individuální vítěze, takže to všechno opravdu sklouzlo. Také jsem prodal spoustu mých dluhopisů počátkem roku 2013 v očekávání růstu úrokových sazeb, což byl obrovský faktor při vyhýbání se ztrátám.

Zde je moje portfolio, které vypadá dnes:

  • 51% zásoby velkých zásob v USA
  • 16% populace s malým limitem v USA
  • 22% mezinárodních akcií
  • 4% REIT
  • 1% globálních dluhopisů
  • 3% USA
  • 3% hotovost

Jak vědět, co je ve vašem portfoliu

To může být těžké vědět, co je ve vašem portfoliu, protože je třeba holistický pohled na celé portfolio. Problémem, kterým se lidé dostávají, je, že se na každý účet podívají jednotlivě, než aby se podívali na své celkové portfolio. Důvod? Je to těžké.

Většina makléřů sestavuje rozdělení aktiv pro každý účet individuálně na měsíční výkaz nebo je snadno přístupná online. Ale jeden účet na tom nezáleží. Musíte se podívat na všechny vaše účty dohromady - IRA, 401 (k), makléřství, nemovitosti a další. To je nejlepší způsob, jak získat skutečný obraz o tom, co je ve vašem portfoliu.

Nejjednodušší způsob, jak to udělat (a to je to, co dělám), je používat svobodný software, jako je osobní kapitál. Na panelu osobního kapitálu klikněte jednoduše na položku Investice -> Přidělení a ukáže vám, jak se vaše portfolio rozkládá jako celek. To je nejjednodušší způsob, jak vědět, co je ve vašem portfoliu.

Pokud nechcete používat osobní kapitál, můžete vytvořit tabulku aplikace Excel a vypsat to vše, ale pomocí Osobního kapitálu je mnohem jednodušší a pohodlnější (a stojí to stejné).

Kam jít odtud - Rebalancování

Nyní, když víte, co je ve vašem portfoliu, je čas znovu vyvážit. Měli byste prodat některé z vašich vítězů a koupit některé z vašich nepatřičných prostředků. Takže v mém případě prodávám některé z amerických akcií s velkým limitem, které se v loňském roce velmi dobře vypořádaly a kupovaly další dluhopisy. Důvěrné slovo je, že dluhopisy jsou stále hrozivou investicí, protože sazby stoupají, takže se soustředím na globální dluhopisy a krátkodobé dluhopisy.

Víte, co je ve vašem portfoliu? Opravili jste od obrovského běhu v loňském roce?

Populární Příspěvky

Odeslat Váš Komentář