"Jednoho dne" pro ten nevyhnutelný den

Ztráta rodičů je těžká. Už je to několik let, co můj otec zemřel, ale to se cítí jen jako včera. Můj otec neměl dostatečné bohatství, když prošel, takže v jeho majetku nebylo mnoho komplikací. V tomto smyslu jsme měli štěstí. Byla jsem svědkem mnoha klientů, jejichž rodiče dělají hroznou práci v komunikaci, kde jsou všechny jejich "věci". Nebuď taková osoba. Přispěvatel GFC, Les O'dell, sdílí osobní účet o tom, jak můžete být lépe připraveni s plánováním majetku. Představujeme Les ......

+++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++

Můj otec zemřel letos v létě ve stejnou dobu, kdy se moje matka zotavovala z operace mozku. Věci se ještě zkomplikovaly, když utrpěla mozkovou příhodu asi měsíc po smrti táta. Protože maminka nebyla schopna odpovědět na hodně otázek a poskytnout nějaké informace, můj bratr a já jsme létali sólo při vyřizování svých záležitostí, stejně jako tatíckého panství.

V mnoha ohledech učinil věci jednodušší tím, že nám dal nějaké informace, přesto existovaly další pokyny a detaily, které bychom si přáli, abychom měli k dispozici. Nemluvím o komplexním plánování majetku, které se zabývá závětími, investicemi a důvěry. Ne, myslím všechny malé věci, které je třeba se starat téměř okamžitě.

Chcete-li, aby se vaši potomci v době truchlení ulehčili, Doporučuji, abyste měli souborovou složku nebo systém složek se vším, co potřebují. Ujistěte se, že ti, kteří se zabývají vašimi záležitostmi, o tom vědí a udržují si ho aktuální. Je to jen další způsob, jak jim říct, že je máte rádi.

Věci, které by měly být ve vašem souboru "Jednoho dne", zahrnují:

• Základní osobní údaje pro vás a vašeho manžela včetně úplných jmen, data narození a místa narození, rodné příjmení (včetně matky vaší matky a vašeho manžela) a čísla sociálního zabezpečení.
• Kópie důležitých dokumentů, jako jsou svatební licence a rodné listy dětí (věřte mi, možná budete potřebovat obojí).
• Seznam všech pojistných smluv (opět pro vás i vašeho manžela / manželku) včetně života, zdraví, zubu, zraku, dlouhodobé péče, automobilu a dalších. Ujistěte se, že jste u pojistných dopravců uvedli čísla zásad a kontaktní údaje.
• Vojenské záznamy včetně data nasazení, data vydání, vojenské identifikační číslo, odvětví služby a nejvyšší dosažené hodnocení.
• Konečné přání zahrnují výběr pohřebiště, hřbitov, doporučené charitativní organizace pro památníky, kteří by měli službu provádět, potenciální zákazníky a typ služby, kterou si přejete.
• Finanční informace včetně všech investic, bankovních účtů, trezorů, dluhů a kreditních karet. Znovu poskytněte čísla účtů a kontaktní informace pro každého poradce nebo firmu.
• Evidence nemovitostí včetně listin, daňových informací, abstrakcí a zvláštních omezení (např. Táta měla zemědělskou půdu zapsanou do vládního programu ochrany rezerv a také měla práva na nerostné suroviny na jiné nemovitosti).
• Záznamy o vozidle včetně informací o držitelích zástavního práva. Pokud jste ženatí, je dobré mít všechny vozy označené v obou tvých jménech; jinak je pomalý a nákladný proces, který se má změnit, jakmile projdete.
• Vaše vůle, plná moc a životní závěry musí být zahrnuty tak, aby byly snadno přístupné.
• Obecné pokyny mohou a měly být také zahrnuty. Není to místo, kde byste měli být zraněni nebo kritizovat, když jste pryč, ale místo toho byste měli poskytnout jakékoli informace, které by mohly pomáhat těm, kteří se s vámi zabývají. V našem případě tatínek nechal konkrétní instrukce o tom, kdo by měl obdržet určité věci z jeho osobního majetku (věci, které nebyly zahrnuty do vůle), a řekl nám, s kým se obrátit s námi na pomoc a co budeme potřebovat k jeho majetku. Řekl nám například, abychom dostali 12 výtisků jeho úmrtního listu. Měl pravdu o tom - prakticky každá agentura a společnost, s nimiž jsme se zabývali, potřebovali kopii toho.

Prostě pomocí několika seznamů a shromažďováním některých jednoduchých dokumentů můžete ulehčit zátěž těm, kterým milujete a důvěřujete.

Les O'Dell je spisovatel na volné noze žijící v Carbondale, Illinois. Jeho dílo lze vidět v řadě novin, časopisů, publikací a internetových stránek. Je spoluautorem populárního novinového sloupce "He Said, She Said". Může být nalezen na webu www.lesodell.net. Společnost Les není přidružená nebo neschválená společností LPL Financial.