Proč byste neměli sledovat trend, když investujete

Není to tak dávno, že všichni byli velmi nadšeni z investic na rozvíjejících se trzích. V mnoha rozvíjejících se tržních ekonomikách jsme však zaznamenali propad, zejména proto, že během nebo od finanční krize v roce 2008 se nezlepšili. Totéž se stalo i se zlatem. "Nemůžete se pokazit kupovat zlato," uvedli finanční komentátoři, ale samozřejmě to byla jen otázka času.

Podobný nárůst hodnoty a náhlý pokles zaznamenaly ceny nemovitostí. To je dobrý příklad toho, že obrovské zvýšení cen je neudržitelné - v určitém okamžiku bude bublina praskat.

Myšlenkou je nakupovat nízké a prodávat vysoké, abyste získali zisk z vaší investice - to je samozřejmě snadněji řečeno než hotovo. Mnoho lidí však kupuje příliš pozdě, těsně předtím, než ceny začnou klesat.

Kdy byste měli koupit majetek?

Klíčem je předvídat, který majetek zaznamená nárůst hodnoty a koupit, zatímco cena je nízká. Někdy je nejlepší čas koupit po poklesu ceny konkrétního aktiva. Nejúspěšnější investoři hrají dlouhou hru - si uvědomují, že aktiva nemusí okamžitě přinést velké zisky, ale drží to a čekají na to, aby ocenili hodnotu. Analýza různých aktiv je choulostivá a profesionálové používají specializovaný software, jako je software poskytovaný společností Sungard.com/APT.

Pro každého, kdo během desetiletí sledoval ceny aktiv, nebude překvapením, že se tyto věci často vyznačují cyklickou povahou. V době, kdy bylo aktivum nabídnuto jako "další velká věc", je často příliš pozdě, než se opravdu vrátíme.

Podívejte se na ceny aktiv během desetiletí

Chcete-li ukázat důkazy o stále se měnící hodnotě různých aktiv, pomůže se podívat na minulou výkonnost. Klikněte zde a zjistěte, co odborníci používají k řízení rizik v investičních portfoliích. V následujících desetiletích můžeme zkoumat relativní výkonnost aktiv v následujících skupinách:

• Komodity
• Zlato
• Pevný příjem
• Inflace
• Vlastnictví
• Zásoby

Od roku 1970 do roku 2010 se podíváme na tyto akcie v pořadí výkonnosti, nejúspěšnější až na nejméně úspěšné. Toto procento označuje celkovou fluktuaci cen v průběhu daného desetiletí. Údaje poskytly společnosti Thompson Reuters, S & P a Federální rezervní banka v St. Louis.

1970–1980

Nejúspěšnějším aktivem v hodnotovém zhodnocení v 70. letech bylo zlato (1 355%), následované komoditami (171%), majetkem (124%), inflací (104%) a fixním příjmem (69%). Akcie byly ve spodní části grafu s 63% zhodnocením. Celkově to bylo pro investory poměrně dobré desetiletí bez negativních výsledků.

1980–1990

V osmdesátých letech se akcie náhle osvědčily jako nejlepší investice s cenovou fluktuací 344%. Následuje pevný výnos (209%), majetek (76%), inflace (64%) a komodity (-18%). Dole v dolní části tohoto desetiletí je zlato s kolísáním cen 22%. Takže v jednom desetiletí ztratilo zlato z nejlepšího na nejhorší investiční majetek a dokončil osmdesátá léta s celkovým záporným cenovým výkyvem.

1990–2000

V tomto desetiletí se podíly na grafech podařilo na 379%, následovaly fixní výnosy (104%), inflace (34%), nemovitosti (30%) a komodity (-11%). Zlato je opět nejhorší aktivitou desetiletí s -27% cenovou fluktuací.

2000–2010

Do dalšího tisíciletí se zlato dostalo na vrchol 275%. Následovaly komodity (136%), fixní výnosy (57%), majetek (38%) a inflace (28%). Akcie klesly z nejlepších aktiv minulého desetiletí na nejnižší úroveň s fluktuací cen o 18% mezi lety 2000 a 2010.

Nezapomínejte, že i kdyby cena aktiva stoupala po několik let, mohla by se stále rychle znehodnotit s velmi malým varováním. Není snadný úkol předvídat budoucí výkon aktiv, což je velký důvod k diverzifikaci vašich investic. Nedodržujte nejnovější investiční trendy, místo toho se snažte nakupovat nízké a prodávat vysoké, abyste získali maximum z vašeho investičního kapitálu.

Jaké jsou vaše názory na sledování nejnovějších investičních trendů?