Jak mohou četní obchodníci zůstat organizovaní pro daně 💲💲💲

Časté obchodníky používají kombinaci výzkumu, aktuální události a technickou analýzu k nákupu a prodeji akcií a opcí. Tento přístup k investování někdy přináší Alpha (nadvýkonnost ve srovnání s benchmarkem), ale vždy přináší složitější daňové podání.

Pokud kupujete a prodáváte finanční pozice, musíte zůstat organizováni, abyste se vyhnuli auditu IRS. Načrtli jsme sedm návyků vysoce organizovaných obchodníků. Pokud obchodujete více než jednou za měsíc, měli byste je okamžitě provést. Mohou nepovedet k Alpha, ale povedou k snadnějšímu podání daňových návyků.

Denní návyky pro časté obchodníky

Pokud obchodujete, je tady to, co byste měli dělat pokaždé.

Mějte obchodního deníku

Často obchodníci rádi, aby mluvili o svých deseti baggerů, aniž by si pamatovali všechny neúspěšné obchody, které dlážděly cestu. Ale obchodní deník vám dává ještě více barvy. Pokaždé, když umístíte obchod, měli byste zapsat následující:

Co jsem obchodoval a proč?
Dodržovala jsem pravidla nebo nakupovala hedgingy? Co to bylo?
Pracoval obchod?

Tento zvyk vám udělá lepší a organizovanější obchodníka.

Zaznamenávat obchody v tabulce nebo softwaru

Pokaždé, když kupujete nebo prodáváte, musíte zaznamenat klepnutí, datum, cenu (při nákupu) a prodejní cenu (pokud prodáváte). Zaznamenejte reinvestované dividendy nebo zaplacené daně. Měli byste také zahrnout poplatky spojené s nákupem a prodejem.

Software jako DIY.Fund vám může usnadnit správu. Můžete také zvážit zadání informací do společnosti Maxit Tax Manager společnosti Ally Invest. Bez ohledu na systém, který používáte, zadejte své informace každý den.

Váš účet pro zprostředkovatele vydá stejné informace, ale může to být hora kancelářské práce. Pokud ztratíte prohlášení, budete se snažit zaplatit správnou částku daní.

Uchovávejte příjmy ve složce

Obchodníci, kteří obchodují více než 338krát ročně a kteří se snaží o dosažení zisku z pohybu na trhu, mohou mít nárok na obchodování jako na podnikání. Majitelé firem mohou odepsat výdaje, jako jsou počítače nebo mobilní telefony. Ale vy můžete požadovat výdaje, které nesledujete. Udělejte si důvod držet příjmy ve složce, takže si můžete nárokovat příslušné náklady v daňové době.

Doporučujeme sestavit systém připsání daně z příjmů, který uchová všechny vaše daňové informace na jednom místě.

Týdenní návyky pro časté obchodníky

Dali jsme si to jako týden, ale upřímně, to nemusí být. Přihlaste se jednou měsíčně, pokud nebudete platit spoustu dividend.

Zaznamenejte dividendy

Mnoho investorů automaticky reinvestuje dividendy, které obdrží. To potenciálně pohání váš základ v zásobě. Pokud se vám nepodaří upravit svůj základ, zaplatíte vám své daně.

Získání času na zaznamenání získaných dividend také pomáhá sledovat výnosy a další důležité investiční metriky.

Není nic horšího (věřte mi o tom), než aby jste znovu investovali své dividendy po celé roky, jen abyste viděli společnost, která získala, nebo část, která se odvrátila. Vypočítat nový základ na to, co dostanete, může být noční můrou (a v důsledku toho byste mohli daňové příjmy zaplatit).

Měsíční návyky pro časté obchodníky

Prohlášení o shodě

Vaše zprostředkovatelská firma Vám vydá každý měsíc finanční výkazy. Výkazy budou obsahovat souhrn všech obchodů (včetně nákladů a poplatků).

Podívejte se na tyto výroky každý měsíc. Chyby se staly. Uspořádání příkazů umožňuje detekovat problémy a opravit je hned.

Roční návyky pro časté obchodníky

Rozhovor s účetním

Časté obchodníci by měli mluvit s účetním alespoň jednou za rok. Budou vám připomínat pravidla týkající se krátkodobých a dlouhodobých kapitálových zisků. Pomohou vám vyhnout se prodeji prádla a pomohou vám najít správné nástroje, které vám pomohou organizovat.

Pokud nebudete obchodovat na plný úvazek, budete pravděpodobně většinu účetnictví provádět sám. Účetní se však může podívat na vaši práci, aby se ujistil, že správně sledujete všechno. Mohou vám také poskytnout přehled o tom, jaké daňové odpisy jste možná zmeškali.

Připravte si daně

Nejčastější obchodníci budou mít nejméně tři výkazy příjmů, které musí prověřit. Patří sem desky 1099-INT, 1099-DIV a 1099-B.

Získáte jeden z těchto formulářů od každé společnosti, kde obchodujete. Nejčastěji se obchodníci drží jeden (nebo dva) makléřské firmy každý rok. To jim umožňuje zpracovat své daňové požadavky z jediného formuláře 1099-B. Máte-li více formulářů 1099-B, budete muset vyúčtovat daňové důsledky s účetním.

Ujistěte se, že před vykázáním kapitálových výnosů odečtete veškeré ztráty v běžném roce a veškeré přípustné ztráty z převodu. Daňová doba je jednou dobou, kdy ve vaší prospěch působí špatný obchod.

Dokonce i obchodníci, kteří zaplatí někoho jinému, aby dali své daně, by si měli prohlédnout své daňové dokumenty samy. To vám pomůže vyhnout se nákladným chybám nebo podvodům.

Zůstaňte organizováni pro daný čas

Dodržování systému vám pomůže připravit si daně a lépe provádět obchody po celý rok. Mohlo by to být nepříjemné provést, ale je to nezbytné pro časté obchodníky. Nikdo nezáleží na vašich penězích stejně jako vy. Udělejte si trochu času na organizaci obchodování a uvidíte výplatu.

Pokud jste častým obchodníkem, jaký je váš oblíbený způsob, jak zůstat organizován pro daňové období?

Fotografický kredit: whyframeshot