Recenze FutureAdvisor: Využití technologie pro budování skutečného bohatství

Budování skutečného bohatství má disciplínu a konzistenci. Jako lidé je těžké vždy být disciplinovaný a vždy být konzistentní. Naštěstí existují nástroje k tomu, aby se to stalo problémem minulosti.

Chcete-li zrychlit míru, ve které budujete bohatství, musíte začít využívat zdroje, které máte k dispozici.

Jeden finanční nástroj, který pomáhá řídit tuto změnu, je FutureAdvisor. Podívejte se, jak vám může FutureAdvisor poskytnout podporu, kterou potřebujete k rychlejšímu růstu peněz.

FutureAdvisor - Zjednodušení správy majetku

FutureAdvisor je online platforma pro správu bohatství, která využívá stejné strategie investování, které byly kdysi k dispozici pouze jednotlivcům s vysokou čistou hodnotou. Vzhledem k tomu, že technologie FutureAdvisor využívá technologii, mohou nyní všem poskytnout stejné úrovně služeb.

Další zajímavá věc ohledně programu FutureAdvisor spočívá v tom, že se zaměřují na daňově efektivní investice, což je obzvláště důležité, pokud nejste investovány do účtu důchodového pojištění. Když se přihlásíte do účtu s FutureAdvisor, poskytnou vám svůj vlastní finanční plán a ukážou vám, jak lépe vydělat peníze a dosáhnout vašich cílů při odchodu do důchodu.

Ve službě FutureAdvisor jsou k dispozici bezplatná i placená služba.

Pokud se přihlásíte k placenému účtu přímého řízení, FutureAdvisor bude pro vás obchodovat na základě rizikového profilu, který jste nastavili. Budou se snažit udržet a maximalizovat vaše současné investiční strategie. Pokud se zaregistrujete na bezplatný účet, dostanete pouze doporučení pro přidělení portfolia a osvědčené postupy.

Jak funguje FutureAdvisor (nastavení účtu)

Když se zaregistrujete pro bezplatný účet s programem FutureAdvisor, nejprve vyplníte základní informace, jako je pohlaví, příjem, tolerance rizika, rodinný stav a počet dětí. Po tom budete přesměrováni na stránku, na které můžete propojit účty zprostředkovatelů. Po zadání uživatelského jména a hesla pro váš online účet pro zprostředkování nebo 401k trvá FutureAdvisor asi pět minut, než si vyžádáte informace.

Po propojení vašich účtů se dostanete na obrazovku takto:

Tato obrazovka zobrazuje vaši aktuální cestu versus vaši nejlepší cestu. Když posouváte dolů, můžete zjistit, zda vaše portfolio dodržuje osvědčené postupy a také, jak může FutureAdvisor pomoci zlepšit.

V tomto příkladu byly sledovány čtyři z devíti osvědčených postupů. Byly vydány konkrétní doporučení, kde nebyla dodržena žádná z osvědčených postupů.

Do svého plánu FutureAdvisor můžete také přidat další cíle, jako jsou například úspory ve škole pro vaše děti.

Pokud tak učiníte, služba FutureAdvisor vám pomůže zjistit, kolik potřebujete ušetřit, konkrétním plánem úspor, a dokonce si pro vás zdarma otevřete nejlepší školní plán.

Pokud chcete více než jen analýzu portfolia zdarma, můžete se zaregistrovat do služby Direct Management, kde bude společnost FutureAdvisor přímo investovat do vašich makléřských účtů pro vás.

Zde je návod, jak to funguje.

Přímá správa aktiv s aplikací FutureAdvisor

FutureAdvisor se domnívá, že dlouhodobé diverzifikované investice přinášejí nejlepší výsledky přesčas. Investují prostřednictvím Fidelity nebo TD Ameritrade a diverzifikují a vyvažují vaše portfolio prostřednictvím ETF, které jsou vybírány speciálně pro vás.

Pokud vaše účty nejsou v současné době ve společnosti Fidelity nebo TD Ameritrade, společnost FutureAdvisor provádí papírování, abyste je upevnili a přesunuli. To je součástí jejich služby. Berte na vědomí, že pokud v současné době přispíváte k zaměstnavateli sponzorovaného 401k, který není přes Fidelity, nebude FutureAdvisor přímo spravovat.

Účty, které jsou podporovány pro přímou správu, jsou:

• Rollover 401ks
• SEP IRAs
• Roth IRAS
• Tradiční IRA
• Individuální a společné zdanitelné účty

S prémiovým plánem přímého řízení vám aplikace FutureAdvisor automaticky vyvažuje vaše portfolio, hledá denně příležitosti k úsporám daní a spravuje všechny vaše účty pro makléře.

Dělají to tím, že zajistí, aby vaše přidělení aktiv nikdy nebylo příliš daleko od vyváženosti a dokázaly se okamžitě vyrovnat, pokud se změní vaše osobní situace nebo důchod. Rebalancování se obvykle provádí čtyřikrát až šestkrát ročně.

Tato služba je opravdu fantastická pro každého, kdo chce chytré finanční poradenství bez tradičního finančního poradce. Nebo se nechce vypořádat s neustálým sledováním svých investic. Samozřejmě, všechny tyto funkce nejsou zdarma. Pokud jste přemýšleli o nákladech, podívejte se níže.

Kolik to bude stát?

Chcete-li věci ujasnit, nebude FutureAdvisor automaticky obchodovat nebo vyvažovat za vás bezplatnou verzí. Namísto toho vám poskytnou snímek vašeho portfolia a co byste mohli lépe. Skutečná implementace je vám ponechána.

Chcete-li, aby společnost FutureAdvisor řídila a optimalizovala vaše investice, je tento poplatek rovný 0,5% ze všech spravovaných aktiv.

Když zpočátku vyvážíte své portfolio, můžete také provést některé provize. Vybírají-li se však poplatky pouze tehdy, pokud předpokládané přínosy převyšují náklady. Možné počáteční transakční náklady na společnosti TD Ameritrade činí 9,99 USD za akcie / obchod s ETF a maximálně 24 USD za obchodování s podílovými fondy. Poplatky za Fidelity jsou 7,95 dolarů za akcii / ETF obchodují maximálně 50 dolarů za vzájemný fond. Tyto náklady mohou být znovu vynaloženy pouze při počáteční rebalanci a to závisí na vašich současných investicích, cílech a tolerancích vůči riziku.

Budoucí vyváženosti jsou obvykle $ 0, protože investují téměř výhradně do ETF bez provize.

Je FutureAdvisor pro vás?

FutureAdvisor je určen každému, kdo chce zajistit, aby jeho portfólio běželo na optimální úrovni. Používají špičkovou technologii, aby zajistily, že vaše peníze budou investovány co nejefektivněji, podle vašich konkrétních cílů a úrovně tolerance vůči riziku. Zde je příklad:

Pokud se nechcete starat o vyvažování a optimalizaci svého portfolia nebo hledáte příležitosti k úsporám daní, a raději by to bylo pro vás, pak je FutureAdvisor fantastickou volbou.

Zde si můžete prohlédnout FutureAdvisor.

Tento příspěvek byl sponzorován společností FutureAdvisor, ale všechny názory a komentáře jsou moje vlastní.