Jak dlouho byste měli mít účetní závěrku?

Každý nový klient, který se se mnou rozhodne pracovat, musím vždy upozornit na množství úvodních papírů, které obdrží.

Od prospektu až po prohlášení, mnozí jsou zpočátku přemoženi o částku, kterou dostávají.

Navíc jsem se chtěl také podělit o to, jak dlouho byste měli uchovávat některé další důležité dokumenty, které obdržíte, jako jsou daňové přiznání, bankovní záznamy a výkazy ve výši 401 tisíc.

Nemohu si znova připomenout, jak důležité je mít pořádek.

Udržování dobrého systému archivace všech svých prohlášení vám pomůže lépe pracovat na sledování investic.

Než budete číst příspěvek, možná budete chtít svůj drtič připraven. 🙂

Výpisy z makléřství

Říkám klientům, že jakmile obdrží nové prohlášení, mohou házet starou. Ty, samozřejmě, jsou víc než vítaní, aby si je udrželi, a mám spoustu klientů, kteří to dělají. Ale v dnešní době máme všechno na zálohování a můžeme vyrobit staré tvrzení poměrně snadno. Jedním z vyjádření, na které se rozhodně chcete věnovat, je vaše prosincové nebo výroční prohlášení.

Z daňových důvodů, zejména na zdanitelných účtech, můžete chtít pokračovat v nákupních transakcích. Ale opět, většina zpravodajských metod mých firem bude uchovávat všechny tyto informace po ruce pro vás.

Mějte na paměti, že pokud se zaregistrujete pro online přístup, budete mít možnost se přihlásit a vytisknout všechny formy, které budete potřebovat.

IRA a 401 (k)

Stejná věc, která se vztahuje na vaše prohlášení o zprostředkování, platí pro vaše prohlášení 401k a IRA - výroční prohlášení je ten, který se má držet. Navíc chcete zavěsit na formulář 8606, formulář 5498 a formulář 1099-R.

• Formulář 8606 je ten, který používáte k hlášení neúnosných příspěvků do tradičních IRA.
• Formulář 5498 je ten, který vám posílá váš IRA správce - někdy se nazývá "Informace o příspěvcích z IRA" nebo "Informace o spravedlivé tržní hodnotě" a obvykle přijde v květnu. Popisuje podrobně: a) příspěvky na vaši tradiční nebo Roth IRA a b) hodnotu reálného trhu tohoto IRA na konci předchozího roku.
• Formulář 1099-R, samozřejmě, je ten, který dostanete od vašeho správce IRA, který zobrazuje vaše čerpání (rozdělení příjmů).

401k prohlášení

Vrácení daně

Jako vlastník firmy jsem rozhodně nakloněn k mým daňovým přiznám a dokumentům více než v minulých letech. Jen proto, abych oklamal informaci, zamířil jsem přes internetovou stránku IRS, abych zjistil, co mají v otázce. Zde je to, co mají říkat:

Doba, po kterou byste měli uchovávat dokument, závisí na akci, výdaji nebo události, které dokument zaznamená. Obecně musíte uchovávat své záznamy, které podporují položku výnosu nebo odpočty na daňovém přiznání, dokud nedojde k vypršení časového omezení tohoto výnosu.

Období omezení je časové období, ve kterém můžete změnit vaše daňové přiznání, abyste požádali o úvěr nebo vrácení peněz, nebo že IRS může posoudit dodatečnou daň. Následující informace obsahují lhůty, které se vztahují na výnosy z daně z příjmů. Pokud není uvedeno jinak, roky se vztahují k období po podání výkazu. Návrhy, které byly podány před datem splatnosti, se považují za podané v den splatnosti.

Poznámka: Uložte si kopie podaných daňových přiznání. Pomáhají při přípravě budoucích daňových přiznání a výpočtu, pokud podáte změněný výnos.

1. Dlužíte další daň a situace (2), (3) a (4) níže se na vás nevztahují; uchovávejte záznamy po dobu 3 let.
2. Nezaznamenáváte příjem, který byste měli hlásit, a to je více než 25% hrubého příjmu, které jste zaznamenali při návratu. uchovávejte záznamy po dobu 6 let.
3. Podáváte podvodný výnos; uchovávat záznamy na dobu neurčitou.
4. Neodkazujete návrat; uchovávat záznamy na dobu neurčitou.
5. Po podání přihlášky podáte žádost o úhradu nebo vrácení peněz; uchovávejte záznamy po dobu 3 let od data, kdy jste podali svůj původní výkaz nebo 2 roky od data, kdy jste zaplatili daň, podle toho, co nastane později.
6. Podáváte nárok na ztrátu z bezcenných cenných papírů nebo odečtení špatného dluhu; uchovávejte záznamy po dobu 7 let. Obvykle se jedná o výpisy z kreditní karty a výpisy z hypotéky.
7. Všechny evidenci daně z přidané hodnoty uchovávejte nejméně po dobu 4 let ode dne, kdy je daná daň splatná nebo je zaplacena, podle toho, co nastane později.

Dvojitá kontrola mé s CPA a on rezonoval to, co internetová stránka IRS musel říct. Dodal, že zatímco standardní je 3 až 7 let, je vhodné, aby vaše daňové přiznání zůstalo "navždy". Ano navždy. Ačkoli měl jen několik klientů, kteří skutečně prošli kontrolním procesem, poznamenal, že standardní audit IRS obvykle trvá tři roky. Mějte na paměti, že pokud jste odsouzeni za daňové zločiny, může IRS otevřít dveře a zkontrolovat celou minulou historii. Nejjednodušší způsob, jak tomu zabránit - neprovádějte daňové podvody.

Bankovní výpisy

V návaznosti na linii s auditorem IRS se podívejte zpátky, je obvykle doporučeno, aby vaše bankovní výpisy byly tři roky. Osobně děláme všechny bankovní služby online, takže se jen snažíme, aby naše prohlášení byla přístupná tímto způsobem.

Životní pojistka

Životní pojistka je hlavním kandidátem na to, aby zůstal uzamčen v domácím trezoru nebo v bezpečnostní schránce. Budete chtít zachovat politiku po celý život na smlouvě plus tři roky.

Skartace po dokončení

Krádež identity je dnes skutečná dohoda. Takže když se rozhodnete zbavit svých dokumentů, postupujte velmi pečlivě. Správné skartování je snadný způsob, jak se chránit před krádeží identity. Pokud jste malý podnik, existují společnosti, které se specializují na zničení citlivých informací. Ať tak či onak, to jsou dva způsoby, jak zabránit krádežím identity.

Nezapomeňte roztrhnout!

Co můžete házet pryč

Nyní, když znáte věci, které musíte mít, je zde několik věcí, které můžete vyměnit:

• Zastaralé záruky
• Zastaralé instrukční příručky
• Zastaralé vůle nebo důvěry (pokud jste vytvořili nový)
• Zrušené pojistky
• Výpisy z kreditních karet za uzavřené daňové roky
• Zrušené šeky za uzavřené daňové roky
• Staré výroční zprávy z akcií a / nebo podílových fondů
• Staré investiční zpravodaje (někteří lidé tyto věci drží roky, protože za ně platí - nechte je jít!)

Jaké dokumenty chcete mít? Jaký systém podávání používáte, abyste sledovali všechny vaše důležité záznamy?