Investovat

3 klíčové finanční poměry pro investice ke zlepšení svých dovedností

3 klíčové finanční poměry pro investice ke zlepšení svých dovedností

Když jsem se poprvé začal zabývat investováním do akcií, opravdu jsem o nich moc nevěděl. V podstatě jsem se podíval na místní společnosti, o kterých jsem slyšel, a pak jsem se podíval na historický graf, aby zjistil, zda se jejich hodnota neustále zvyšuje. Pokud v uplynulém roce zaznamenal růst, investoval jsem. Pokud se projeví pokles, rozhodl jsem se, že nebudou investovat. Opravdu to byl strašný model a já bych to nikomu nedoporučoval!

Mimochodem, pokud to musíte vědět, udělal jsem s těmito investičními rozhodnutími skvělý $ 85. Ha ha. Nezní to moc, ale nebylo to příliš špatné, protože jsem investoval pouze 400 dolarů. Zkrátka jsem měl štěstí. Neudělej to, co jsem udělal.

Tři klíčové finanční poměry, které je třeba zvážit před investováním

Než investujete, obraťte se na vzdělání a podívejte se na několik těchto poměrů, než investujete své těžce vydělané peníze do různých fondů, které si vyberete. Diskutovali jsme o hodnotách dříve, ale to jsou další metriky, na které byste se měli podívat před investováním.

1. Poměr mezi cenami a ziskem

S největší pravděpodobností jste slyšeli o EPS, jedná se o zisk na akcii společnosti. Jinými slovy, oni berou jejich čistý zisk a rozdělí to na počet akcií, které jsou nevyrovnané a přijít s číslem.

Pro společnost, se kterou jsem nejvíce obeznámen, jejich EPS je typicky asi 0,40. Chcete-li získat poměr mezi cenami a výnosy, jednoduše uveďte aktuální cenu akcií vydělenou EPS. Při akciové ceně 29 dolarů je poměr ceny k zisku 29 USD / 4, takže jejich poměr cena / výnos je 72,5. Čím vyšší je číslo, tím horší je. Nejlepší je najít poměr cena / výdělek, který je jistě nižší než 17, což je historický průměr.

2. Poměr dluhu

Společnosti, které převezmou více dluhů, se buď snaží růst velmi rychle, nebo se snaží udržet nad vodou na náročném trhu. Ať tak či onak, je často riskantnější investovat do společností, které mají velké objemy dluhů. S tak rozličnými velikostmi společnosti, jak můžete zjistit, zda je jejich zadlužení velké nebo malé?

Vypočítat jejich poměr dluhu. Jednoduše uveďte celkovou částku dluhu a rozdělit toto číslo na celkové aktiva společnosti. Pokud mají více dluhů než aktiva, je načase věnovat pozornost ostatním poměrům uvedeným v tomto článku. Pokud má společnost více než dvojnásobek dluhu, než činí aktiva (jinými slovy, poměr dluhu je vyšší než 2,0), osobně bych z této akcie vyloučil jako investiční volbu.

3. Poměr mezi cenou a peněžním tokem

Jednou z nejdůležitějších věcí každé organizace (zejména v těžkých finančních časech) je hotovost. Bez peněz v ruce by společnost mohla rychle přejít z bezproblémového fungování na platební neschopnost a platební bilanci zaměstnanců. Bez odpovídající hotovosti mají společnosti potíže. To je důvod, proč je poměr ceny k peněžnímu toku tak důležitý. Tak co to je? Je to jednoduchý výpočet a vše je k dispozici ve výkazu peněžních toků společnosti.

Jednoduše přečtěte celkový peněžní tok společnosti (to lze snadno nalézt na výkazu peněžních toků) a rozdělte jej podle počtu akcií vlastněných akcionáři. Nebo pokud najdete číslo, které říká "peněžní tok na akcionáře", použijte to. Vezměte si aktuální cenu akcií a rozdělte peněžní tok na akcii. Tím získáte poměr mezi cenou a penězi. Čím nižší je číslo, tím lépe. Mějte na paměti, že průměrná hodnota je přibližně 10.

Byl to pro vás užitečný? Už jste použili tyto poměry dříve?

Poznámka redakce: Chcete se dozvědět více o investování? Podívejte se na některé z nejlepších investičních blogů roku 2016!

Odeslat Váš Komentář