PodnikáNí

Dopis klientům: Distribuce kapitálového zisku

Dopis klientům: Distribuce kapitálového zisku

Vážení zákazníci,

Rok 2008 se ukázal jako obtížný rok, jelikož investiční trhy klesly, když se ekonomika dostala do recese. Navzdory negativním celkovým výnosům pro akciový trh v tomto roce budou kapitálové zisky - některé z nich značné - distribuovány z některých investic do vašeho účtu. Pravděpodobně je samozřejmé, že placení kapitálových výnosů daní z těchto rozdělení v roce, kdy hodnoty účtu klesly, nepomáhá s dovolením.

Daň z příjmů, jaké přínosy?

Samozřejmě, otázka, která se pravděpodobně objeví ve vaší hlavě, je: když trh trpí ztrátami, jak mohu být zdaňován ziskem? Tyto zisky jsou vyvolány správci portfolia vašich investic, kteří musí prodávat cenné papíry ve svých portfoliích za zisky. Manažeři se snaží získat výnosy z nákupu nízké a vysoké prodejní ceny. Pokud tak učiní, získávají se zisky a daně se musí vyplácet z těchto zisků. Samozřejmě, že s trhy tak, jak tomu bylo v letošním roce, nemá pocit, že manažeři by mohli udělali hodně prodeje na vrcholcích. Někteří tito manažeři cenných papírů však drželi roky, takže relativně mluvící prodej v letošním roce byl za vyšší cenu, než tomu bylo před lety. A jednoduše podle povahy vašich investic se tyto zisky předávají vám - držiteli investice.

Proč prodávat na tomto trhu?

Některé prodeje v tomto roce byly kvůli tomu, že to vedli manažeři: chtěli zabránit nějakým ziskům, aby pomohli vrátit se na tomto trhu, nebo chtěli přeměnit své portfolia, aby využili budoucích tržních příležitostí. Nicméně, některé z prodeje v tomto roce, a proč jsou tyto distribuce vyšší než obvykle, je proto, že investoři prodávají své investice. Když si investoři chtějí, manažeři portfolia jsou nuceni prodat podkladové podíly, aby zhromažďovali dostatek peněz, aby mohli platit těmto investorům.

Provádění daňové strategie

I když je vyloučení daní prakticky nemožné, pokud byste chtěli změnit vaše portfolio, můžeme přijmout obezřetnou strategii, která pomůže minimalizovat tyto dopady v letošním roce a pokračovat. Nicméně, uprostřed těchto náročných finančních podmínek je důležité udržovat dobře diverzifikované portfolio, jaké jsme pro vás vybudovali. Mohli byste mít otázky tváří v tvář těmto zdanitelným událostem a doporučuji vám, abyste mě kontaktovali.

S pozdravem,

Jeff Rose, CFP®

Tento dopis byl připraven pro Jeff Rose, CFP®.

Názory vyjádřené v tomto materiálu jsou pouze pro obecné informace a nejsou určeny k poskytnutí konkrétních rad nebo doporučení jednotlivým osobám. Chcete-li zjistit, která investice (y) mohou být vhodné pro vás, konzultujte mě před investováním. Všechny referenční výkony jsou historické a nejsou zárukou budoucích výsledků. Všechny indexy jsou neřízené a nelze je přímo investovat.

Neexistuje žádná záruka, že diverzifikované portfolio zvýší celkové výnosy nebo překoná nediferencované portfolio. Diverzifikace nezaručuje tržní riziko.

Také se podívejte: Moolanomy: Ztratit peníze a platit daně

Odeslat Váš Komentář