Má vaše 401k potřebovat opici na zádech?

Opice, opice.

Mnozí investoři se stále více zajímají o uplatňování přístupu "do-it-yourself" k řízení svých portfolií.

Ale buďme jasné: Správa vlastních investic není snadná.

Dobré postupy řízení investic jsou složité a časově náročné, vyžadují disciplínu, trpělivost a konzistenci aplikace.

Někteří investoři to zvládnou. Řekněme jen, že jsem se setkal s mým spravedlivým podílem, který nemůže. Vůbec.

Příliš mnoho investorů nedodržuje několik jednoduchých, časově ověřených principů, které zlepšují šance na dosažení úspěchu a současně snižují úzkost přirozeně spojenou s nejistým záměrem.

Portfolia Monkey vyvinula řešení, které pomáhá samořízenému jednotlivci dosáhnout právě toho.

Portfoliomonkey.com je bezplatná stránka, která vám pomůže spravovat vaše portfolio.
Udělali jste chytit, říkal jsem "ZDARMA", ne? Prostě kontroluje ... .. 🙂

"Portfolio Monkey je společenský podnik, jehož posláním je vzdělávat a poskytovat sebe-řízeným investorům nejjednodušší a důmyslnější nástroje pro správu investičního portfolia, které jsou k dispozici."

Tato stránka je také dokonalým způsobem, jak zkontrolovat své portfolio nebo 401k a možnosti uvnitř. Můžete spustit testy, abyste zjistili, zda můžete vytvořit portfolio s lepší návratností a nižší volatilitou. Portfolio Monkey navrhl web, který vám pomůže analyzovat a lépe rozdělit vaše portfolio. Vyvinuli vám nástroj, který vám pomůže optimalizovat alokace v rámci vašeho portfolia.

“Jak tedy mohu použít tento skvělý web?" říkáš. No, jsem tady, abych vám ukázal!

Proč portfolia opice?

Nejprve se pravděpodobně ptáte: "Proč píšu Portfolio Monkey?" Dobrá otázka.

Hledal jsem jednoduchý webový nástroj, který by průměrný investor mohl snadno využít k prověření portfolia svých 401 tisíc (a dalších investic). Jsou placené služby jako Morningstar, což je skvělé. Ale Morningstar je vhodnější pro zkušené investory. Pro začínající investory může být velmi ohromující.

Slepou štěstí jsem narazil na Portfolio Monkey a byl odfoukl pryč, jak zjednodušující jejich místo bylo používat. A nejlepší část? Je to zdarma!

Okay, podívejme se na Portfolio Monkey a podívejme se, jak to funguje.

Krok 1: Registrace

Prvním krokem je přihlášení k webu na adrese www.portfoliomonkey.com.

Po přihlášení se dostanete na svou domovskou stránku. Zde vidíte všechny portfolia, které jste vytvořili, stejně jako některé ukázkové portfolia z portfolia Monkey. Každé portfolio bude mít očekávané procento návratnosti a volatility spolu s hodnocením efektivity a ratingem Portfolio Monkey. Tyto hodnocení vám pomohou určit, jak efektivní je vaše portfolio skutečně.

Krok 2: Vytvoření portfolia

Chcete-li přidat nebo vytvořit portfolio, klepněte na tlačítko analýzy v pravém horním panelu nástrojů. Odtud klikněte na tlačítko Nové portfolio vlevo dole.

Chcete-li do portfolia přidat nový akcie nebo podílový fond, zadejte ticker nebo symbol. Jediná věc, kterou jsem se o tomto procesu nelíbila, bylo, že musíte zadat své celkové akcie namísto dolaru nebo procentuální částky.

Je to těžké, když se snažíte najít nejlepší alokaci pro vaše portfolio nebo 401K dříve, než začnete investovat. Pokud potřebujete zjistit, kolik jednotlivých akcií stojí náklady do společnosti Yahoo Finance nebo jiné finanční stránky, získáte potřebné informace.

Po zadání požadovaných akcií nebo podílových fondů se dostanete k druhému kroku procesu, který je vaším investičním horizontem. Pro někoho, kdo se chystá odejít do důchodu v blízké budoucnosti, 5 let nebo dřív, je nejlepší vybrat krátkodobý časový horizont. Pro všechny ostatní je nejlepší vybrat dlouhodobě.

Krok 3: Sloučení nebo nový

Třetím krokem je rozhodnout, zda chcete toto portfolio sloučit s jiným, který jste vytvořili, nebo jen vytvořit nový. Pro tuto situaci budeme vytvářet nové portfolio.

Krok 4: Zadání dat

Čtvrtým krokem je zadávání údajů o transakcích. Pokud máte data a náklady na nákup, můžete je zadat zde, abyste zjistili, jaká je vaše ziskové nebo ztrátové procento. Pokud tyto informace nemáte, nebo se jen snažíte zjistit, zda je toto portfolio správné, vyberte tlačítko později.

Podrobnosti o portfoliu

Nyní, když jste udělali všechny kroky, je na čase zjistit, zda je toto portfolio správné pro vás. Portfolio vám poskytne očekávanou návratnost a volatilitu, stejně jako poměr efektivity. V dolní části rozděluje portfolio na očekávaný výnos a volatilitu pro každý podnik. To může ukázat, že určitá akcie nebo podílový fond nemusí být vhodná pro vaše portfolio, jako je například fond s příliš vysokým rizikem návratnosti, který se očekává.

Vpravo nahoře vám dává statistickou pravděpodobnost, kolik se vaše portfolio vrátí v daném roce. Jak můžete vidět s tímto portfoliem, můj očekávaný výnos je 850 dolarů. Mám také 80% šanci, že můj návrat bude mezi 1.300 až 3.001 dolarů.

Chcete-li hlouběji do svého portfolia, můžete také zkontrolovat sekci optimalizace, která vám ukáže, kolik z každé akcie nebo podílového fondu byste měli v daném okamžiku držet. Tento optimalizační nástroj následuje po každé akcii nebo podílovém fondu a bude se snažit o optimalizaci vašeho portfolia místo strategie nákupu a držení.

Pro sebe-řízeného investora, nástroje, které vám umožní spravovat své portfolio stále lepší a lepší. Portfolio Monkey je skvělý způsob, jak vám pomoci spravovat a analyzovat své portfolio.