Jak začít s investičním klubem (a dalšími alternativami) 💲💲💲

Když jsem byl na vysoké škole, chtěl jsem založit investiční klub. Díval jsem se na získání skupiny lidí, aby mohli začít, a tak jsem hledal dobrý návod "jak začít s investičním klubem".

Problém je, že jediný, co jsem našel, je kniha - Zahájení a provozování ziskového investičního klubu. Zatímco tato kniha je skvělá (s více než 200 stránkami vynikajících příkladů krok za krokem), pro mnoho investorů, kteří již dobře chápou akciový trh, není to potřeba.

Takže jsem chtěl spojit tento zdroj v případě, že byste chtěli založit vlastní investiční klub. Zde je návod krok za krokem, jak založit investiční klub.

Také se vzestupem různých společností společnosti FinTech a nižšími náklady na investice nemusí mít skutečný investiční klub smysl. Sdílíme některé alternativy níže.

Výhody investičního klubu

Existuje několik důvodů, proč byste chtěli založit investiční klub. Největší je komunita a vzdělání. S investujícím klubem spolupracujete s ostatními na identifikaci investičních nápadů a pravděpodobně se naučíte něco.

Různé kluby mají různá pravidla, ale společným tématem je, že každý člen identifikuje investice a poté sdílí své myšlenky se skupinou pro kritiku.

Dalším důvodem, proč lidé (zvyklí) začít s investičními kluby, bylo ušetřit na nákladech, jako jsou provize. Řekněme, že máte ve svém klubu 20 členů. Pokud byste chtěli tuto akcii koupit jednotlivě, mohlo by to snadně stát každý člen 10 dolarů v provizích. Takže každý obchod by měl zhruba 200 dolarů. Nicméně, pokud jste sdružili své peníze jako klub a umístili jeden obchod, bylo by to jen 10 dolarů - ušetří vám 190 dolarů každý obchod. To je velký problém - jelikož výdaje jsou z největších důvodů nedostatečné investice.

1. Najít a organizovat potenciální členy

První věc, kterou musíte udělat, je najít a organizovat potenciální členy. To je nejtěžší krok, protože předpokladem investičního klubu je, že musíte přispívat peníze a čas do hrnce, který sdílí skupina lidí.

Největší věc, kterou chcete najít, jsou lidé, kteří budou chtít přispět k úspěchu klubu, a nikoliv k freeloaders. Ze všeho, co jsem četl, ideální velikost skupiny je 5-20 lidí.

Nezapomeňte, že pokud máte příliš málo členů, abyste dostali dostatek kapitálu, budete muset přispět více peněz. Máte-li příliš mnoho členů, může být velmi obtížné řídit a mít efektivní setkání. Nebo ještě horší, nesouhlasíte a máte velmi roztříštěné portfolio.

Některé kluby mají dokonce i iniciační poplatek, který je mnohem vyšší než měsíční příspěvek, např. $ 1000 na start, pak $ 50 za měsíc. Důvodem je jen získat členy, kteří jsou odhodláni pomoci, a tím, že máte vysoký vstupní poplatek, vyčistíte potenciální mokřady.

Jakmile zjistíte potenciální členy, zeptejte se sami sebe:

Věříte jim svým penězům?
Věříte jim, že budou platit včas?
Budou provádět vlastní výzkum?
Přispějí ke konverzacím?
Je neorganizován a nevede záznamy?
Má potíže s vytažením spoušť - buď koupit nebo prodat?

Zatímco žádný z těchto osob nemůže být obchodníkem, měli byste se sami sebe zeptat a potvrdit.

2. Nastavení organizační struktury

Jakmile najdete některé potenciální členy, musíte nastavit organizační strukturu pro váš investiční klub. Čím je klub menší, tím je neformálnější struktura. Nicméně, bez ohledu na to, kolik nebo málo členů máte, pokud jde o vypořádání se s penězi, mít vždy předdefinovanou strukturu vždy nejlepší.

Základní informace byste se měli shodnout na následujících skutečnostech:

Klubové ředitelé: Prezident, místopředseda, pokladník, pomocník pokladníka a tajemník. Ještě jednou, protože se zabýváte penězi, je vždy dobré mít dva lidi, kteří se o ni starají. Spolu s pozicemi rozhodněte, jak jsou zvoleni a jak dlouho zůstávají v pozici. Mnoho klubů dělá jeden rok, ale někteří dělají déle. Také se rozhodněte, co dělá každá osoba. Kdo skutečně umisťuje fyzický obchod? Kdo řídí výchovný aspekt? Kdo dluží? To jsou všechny logistické věci, které je důležité zvážit brzy.
Čas a místo: Rozhodněte se o čase a místě, kde se budete scházet. Čím je klub menší, tím snadněji se setkáte v domě. Mnoho klubů se schází měsíčně, někdy častěji, někdy méně často. Například jeden z nejznámějších investičních klubů, dámy Beardstown, se setkávají a investují každý měsíc.
Pravidla klubu:Měli byste také nastavit základní pravidla pro klub. Například byste měli mít polo-definované pravidla pro nákup a prodej, jak zvládnout výplaty a distribuce, jak vyplácet člena, pokud skončí, jak přidat člena, který se chce připojit, jak ukončit klub. Pamatuj, co se děje, život se mění. Musíte včas plánovat tyto věci, aby klub mohl pokračovat v plynulé plavbě, když se to stalo.
Uchovávání záznamů:Každý člen bude vždy chtít vědět, jaké je jejich procentní podíl na vlastním kapitálu, takže je důležité udržovat přesné záznamy vždycky. Rozhodněte se, jak to uděláte a jak to sdělíte členům klubu. Nejjednodušší způsob, jak to udělat, je mít tabulku Google se všemi příspěvky viditelnými. Můžete to dokonce sdílet se skupinou.

3. Nastavte právní strukturu

Poté musíte nastavit právní strukturu pro váš klub. Existují dva hlavní důvody:

V ideálním případě by malé investice, které jste přispěli, narostly do velké hromady peněz
Nemůžete otevřít účet zprostředkování jako klub bez právní struktury

Nejčastější právní strukturou investičního klubu je partnerství. V takovém případě je třeba uzavřít dohodu o partnerství a provozní dohody. Existuje mnoho levných online možností, které vám to mohou udělat, jako je RocketLawyer nebo Nolo, ale možná budete chtít také zvážit získání odborné pomoci při jeho nastavení. Vynaložení trochu na advokáta k vypracování některých dokumentů může v budoucnu mnohem jednodušší. Podívejte se na náš úplný průvodce při založení LLC pro investice.

Budete také muset zaregistrovat svůj klub, aby získal identifikační číslo zaměstnavatele (EIN) od IRS. To je vlastně nejjednodušší krok a můžete to rychle udělat zde: Jak požádat o EIN.

Jakmile máte definovanou právní strukturu, musíte otevřít účet u makléře. Mnoho makléřů s plnými službami nabízí účty pro investiční kluby, ale mají tendenci účtovat vyšší poplatky za obchod. Jsem fanouškem společnosti TD Ameritrade a nabízejí účty a pomoc investičním klubům. Bez ohledu na to, kde otevřete účet, budete muset poskytnout kopie vašich právních dohod a vašeho čísla EIN.

V závislosti na společnosti mohou být ochotni pomoci vám začít investovat nebo dokonce přijít na setkání vašeho klubu, abyste poskytli základní informace a vzdělání. Nikdy se to neublíží, a to ani při zprostředkování slev, jako je TD Ameritrade.

4. Vytvořit společnou agendu

Nyní, když pro váš klub existují všechny právní struktury, musíte vytvořit pro každou schůzku společný program. To je místo, kde se kouzlo stane!

Obvykle se na každém zasedání chcete podívat na vaše finance a výkonnost. Větší kluby to někdy dělají pouze s režiséry a poté posílají výpovědi členům. Obvykle také přezkoumají investiční pozice, takže lze identifikovat a řešit špatně výkonné investice.

Jakmile zakryjete právní záležitosti, každý klub dělá věci jinak, ale máte několik běžných účelů:

Diskutujte / rozhodněte, jak investovat
Vzdělávání a / nebo prezentace
Výzkum a diskuse

Mnoho klubů bude mít "domácí úkoly" nebo bude delegovat výzkum, který jejich členové dokončí. Typicky bude klub identifikovat cílové odvětví nebo typ investice, poté delegovat společnosti na výzkum. Na příštím setkání se klub přeskupí a bude diskutovat o svých zjištěních.

Jakmile budou prezentace a výzkum provedeny, klub se musí rozhodnout, jak investovat. Doufejme, že pravidla, která jste včas stanovili, pomohou v tomto procesu (tj. 2/3 hlasů nebo něco podobného).

Konečně nezapomeňte na vzdělání. Zatímco nemusíte dělat každé setkání, je skvělý nápad, aby přednášející vzdělávali členy na různá témata. Mnoho klubů dokonce vyzývá řečníky, aby sdílely příběhy a informace s klubem. Je to skvělý způsob, jak ho smíchat (takže to není nuda), přestože je stále užitečné a vzdělávací.

5. Nějakou zábavu

Konečně musíte mít nějakou zábavu! Pokud tak neučiníte, mohou se členové snadno nudit. Začíná tím, že vyberete zábavné jméno a možná dokonce i zábavné tituly.

Měli byste také uvažovat o jídle nebo občerstvení pro vaše setkání. Pokud se setkáte v domě někoho, pokaždé uvaříte? A co se schází v restauraci každý týden? Cokoli si vyberete, ujistěte se, že vaše členy přivádějí!

Konečně můžete dokonce využít některé z vašich zisků na zábavné výlety. Slyšel jsem o tom, že některé skupiny se zavázaly k prázdninám s jejich investičními zisky - výlety na Havaj nebo jiné zábavné destinace. I když to není obyčejné, jistě to rozmíchá a dělá to zábavné.

Alternativy k investování klubů

Dnes je technologie bezplatná. Mluvili jsme o bezplatných aplikacích pro investování dříve. Protože snížení nákladů bylo jedním z vašich primárních obav ohledně založení investičního klubu, můžete se podívat na službu, jako je M1 Finance. M1 Finance vám umožňuje stavět portfolio akcií a podílových fondů bezplatně. To je obrovské pro investiční kluby.

Nyní můžete stále mít "klub", který se zabývá investičními nápady, ale každý člen může mít vlastní účet a obchodovat s ním zdarma. Tím ušetříte náklady na vytvoření služby LLC a nebudete se muset starat o spoustu problémů s dodržováním předpisů. Pak můžete jednoduše uspořádat investiční diskuze a každý člen je sám a provádí.

Podívejte se na M1 Finance zde a uvidíte, jak by to mohla být skvělá alternativa k investičnímu účtu.

Jaké jsou vaše názory na to, jak založit investiční klub? Je to něco, co jste uvažoval?