Investovat

Strategie pro volatilní trh pro různé typy investorů

Strategie pro volatilní trh pro různé typy investorů

Wow, tento minulý týden byl na trhu trůn. Neviděl jsem to po chvíli jako volatilní. Také na základě politického obtěžování ve Washingtonu a strachu na hlavní ulici se obávám, že tato volatilita může být na chvíli.

Takže, co by měl investor dělat na tomto typu trhu? Vypadni? Zůstaň vevnitř? Využít výhodu? Zde je několik věcí, na které je třeba přemýšlet!

Jak a proč investujete

Volatilita trhu se stane! Stává se to nyní, stalo se to v minulosti, a to se stane opět vpřed. Pokud však máte jasnou investiční strategii, bude s ní snadnější žít. Některé věci, na které je třeba přemýšlet, jsou vaše investiční cíle, časový horizont a tolerance rizika. Pokud budete potřebovat peníze v příštích měsících, určitě byste neměli investovat. Dokonce i když to budete potřebovat v příštích 3-5 letech, nemusí být rozumné investovat.

Také, co jste cílem? Zhodnocení kapitálu, příjmy, jak? Tím určíte, jaké majetek vlastnit. Pokud se staráte pouze o příjmy, volatilita trhu by neměla být fázová, pokud budete stále obdržet stejný příjem.

Oba tyto faktory hrají riziko tolerance. Toto je vaše rozhodnutí: Vypadni? Zůstaň vevnitř? Využít výhodu? Pokud jste bez rizika, možná se chcete dostat ven a dát svůj majetek do něčeho 100% bezpečného, ​​jako je bankovní CD. Pokud máte jasnou dlouhodobou strategii, pravděpodobně nebude žádná škoda při pobytu. Konečně, pokud jste agresivní investor s vysokou tolerancí vůči riziku, možná budete chtít využít!

Riziko Nevhodné

Pokud nejste riskantní, nenávidíte, kdyby akciový trh klesl. Ale stane se to! Je důležité si uvědomit, že existuje riziko, že nebudete na akciovém trhu - riziko ztráty potenciálních zisků a vaše aktiva nedrží krok s inflací. Nicméně, pokud nemůžete spát v noci, protože DOW klesá o 200 a více bodů, akciový trh nemusí být pro vás!

Dlouhodobý investor

Takže nejste riskantní, ale nejste gambler, to je v pořádku! Co byste měli dělat teď s volatilitou návrat na trh? Nejprve se ujistěte, že jste diverzifikováni. Ujistěte se, že vlastníte akcie i dluhopisy, a dokonce i krátkodobé držby hotovosti. V každém kbelíku se ujistěte, že jste také diverzifikováni.

Zásoby: malá čepice, střední čepice, velká čepice, mezinárodní, rozvíjející se trhy

Vazby: Krátkodobé, dlouhodobé, firemní, vládní, mezinárodní a obecní

Hotovost: CD, fondy s pohyblivou úrokovou sazbou, peněžní trhy

Díky diverzifikaci to nemusí nutně zaručit zisk, ztrátu nebo zlomení. Historicky, čím více portfolio bylo diverzifikováno, tím lépe bylo udržení poklesu trhu. Ne všechny třídy aktiv vzrostou a spadají dohromady a diverzifikace to využije.

Konečně, nezapomeňte, že jste v ní na dálku. V průměru postupujte lépe, ne jen tento měsíc nebo poslední.

Agresivní investora

Chcete využít tržní volatility? Je to pro vás!

Nejlepší způsob, jak využít volatility, je prostřednictvím možností. Nejprve můžete psát pokryté hovory na podkladových pozicích. To vám umožňuje vytvářet příjmový tok s menším rizikem, že bude dosaženo stávající ceny (kvůli volatilitě). Můžete také koupit Puts proti pozicím, které máte, aby fungovaly jako zajištění proti dalšímu poklesu.

Dále můžete spustit rozkrok (zakoupíte hovor a putujte se stejnou cenou a datem). Důvodem, proč byste chtěli udělat, je, že můžete využít jak pohybů nahoru, tak směrem dolů, pokud přesáhnou odpovídající cenu. Ztráta je zde, pokud trh nevyjde z dosahu. Ztráta je však omezena call / put spread.

Pokud máte pocit, že trh půjde o něco víc než jiný, můžete zahájit poměr zpětného rozšíření. To může být dáno nebo volat, na základě vašeho trhu pohled shora nebo dolů. Vyděláváte oběma směry, jestliže trh vyprchá, ale váš zisk je omezený Vaším výběrem. Je neomezený ve zvoleném směru. V případě zpátečního rozpětí hovoru byste prodávali hovor za nižší cenu a kupujete ještě dvě za vyšší cenu. Tím, že obdržíte svůj kredit, vykompenzujete maximální ztrátu.

Závěr

Na tomto trhu je nezbytné vědět, jaký druh investora jste. Jste nepříznivě vidět pokles DOW? Nemáte opravdu na mysli, protože se na to díváte na dlouhou trasu? Nebo chcete z toho profitovat? Možná jste kombinací tří?

Vím, že může být zábavné mít peníze na hry, s nimiž můžete být více agresivní, a to vše, co investujete do diverzifikovaného portfolia.

Takže, čtenáři, co jste vy? Co děláte právě teď s trhy v turbulencích?

Odeslat Váš Komentář