Swell investování recenze - společensky zodpovědný investovat s nevýhody 💲💲💲

V roce 2016 vydal Gianni Kovacević Můj elektrikářský pohon Porsche? Investice do nárůstu nové třídy výdajů. Je to investiční alegorie, která ukazuje, jak mohou investoři z makroekonomických témat využívat každodenní investory.

Je to mocný investiční příběh, ale bylo pro mě těžké převést příběh na akci.

Dnes je tento druh investic jednodušší. Swell Investing je investiční společnost, která pomáhá investorům těžit z meta-narativního investování. Zjistili šest pozitivních budoucích investičních témat. Tyto témata formují jejich přístup k vytváření investičních portfolií. Ale výnosy nejsou jediné, co řídí strategii investování Swell. Oni spoléhají na nejlépe ve třídě společensky zodpovědné investiční praxe směřovat dolar investorů.

Je Swell Invest tou správnou volbou pro vaše investiční portfolio? Zde je to, co potřebujete vědět.

Swell Investing Základy

Swell Investing je nejnovějším novým klukem na bloku, pokud jde o "Robo-poradce." Jsou to drobná společnost (jen asi 7 milionů dolarů pod vedením) s velkým úsilím poskytnout lepší investiční možnost lidem, kteří se o to, kde jejich peníze jde.

Právě teď Swell pomáhá investorům investovat do šesti investičních témat:

Zelená technologie
Obnovitelná energie
Zero Waste
Čistá voda
Zdravý život
Eradikace onemocnění

Majitelé Swell investují vlastní akcie (nikoliv akcie ETF nebo podílové fondy) a většina akcií je americká akcie s malou nebo střední hodnotou. Protože investoři vlastní akcie, nebudou platit poměr nákladů každý rok.

Swell investoři však zaplatí roční poplatek za správu. Poplatky na swell účtech jsou 0,75%. Investorům nebudou vznikat obchodní náklady, přestože společnost Swell bude kupovat a prodávat akcie ve vašem zastoupení každé čtvrtletí. Swell splňuje fiduciární standard, což znamená, že musí jednat ve vašem nejlepším zájmu. Maximální investiční minima činí 500 USD.

Nevýhody zvládnout investování

Investoři, kteří chtějí investovat do pozitivních společností orientovaných na budoucnost, se mohou cítit přitahováni k společensky odpovědné investiční strategii společnosti Swell. Ale před otevřením účtu je důležité pochopit nevýhody společnosti Swell Investing.

A co je nejdůležitější, investoři společnosti Swell by se měli vydat na divokou jízdu. Právě teď jsou investoři společnosti Swell vysoce koncentrovaní v malých společnostech založených na amerických akcích. Co to znamená? Jste velmi pravděpodobné, že uvidíte divoké výkyvy v ocenění. Pokud jste typ, který by ztratil ztráty papíru na skutečné ztráty, Swell je pro vás špatnou volbou.

Dalším problémem jsou daňové úvahy o účtech. Bohužel to je pro Swell velkou slabost. Jejich platforma bude sledovat kapitálové ztráty, ale jejich algoritmy nejsou obzvláště daňově přívětivé - není tam žádná zmínka o strategii shromažďování daňových ztrát, jako je Betterment. Investoři mohou získat jak krátkodobé, tak dlouhodobé kapitálové zisky z čtvrtletní strategie vyvažování společnosti Swell. Když kombinujete daně s administračním poplatkem 0,75%, společnost Swell se stává velmi nákladnou investiční volbou.

Poznámka: Od 8/30 začali nabízet IRAs.

Nakonec investoři společnosti Swell nemají kontrolu nad svými investicemi. Swell vybírá zásoby (pomocí jejich algoritmů) a vybírají investiční témata. Investoři se rozhodnou jít s jízdou nebo ne. Pro některé investory je to výhoda, ale mnoho investorů chce cítit, že mají kontrolu nad svými investicemi.

Výhody na zvlnění investování

Jedním z největších úspěchů společnosti Swell je vytvoření přesvědčivé vize pro společensky odpovědné investory. Zaměřují se na výběr společností, které vytvářejí pozitivní budoucnost pro všechny. Vzhledem k tomu, že tyto společnosti přinášejí hodnotu na svět, investoři by měli vidět, jak hodnota jejich investičních portfolií začíná růst.

Další výhodou společnosti Swell je to, že jejich portfolia nejsou generováni držiteli inventáře. Používají algoritmy navržené tak, aby zajistily to nejlepší v sociálně odpovědných společnostech. Společnost Swell používá objektivní údaje, takže investoři mohou mít pocit, že investiční rozhodnutí odráží pozitivní investiční témata.

Nakonec společnost Swell má jednoduchou, srozumitelnou strukturu poplatků. Zatímco administrativní poplatek 0,75% je drahý, je to dobrá hodnota pro společensky odpovědné investory.

Závěrečné myšlenky na investování do vlny

Swellův silný předsudek vůči akciem s malým čepicím je pro mě obtížné doporučit pro všechny vaše investice. Nicméně, pokud máte zájem o společensky zodpovědné investování, Swell je vynikající volbou pro investice po zdanění.

Pokud však nejste skutečně řízeni společensky odpovědným investováním, je těžké doporučit Swellovi více tradičním robo-poradcům, jako je Betterment.

V průběhu času očekávám, že společnost Swell přidá ke své kombinaci vyšší funkčnost, větší možnosti diverzifikace a důchodové účty. Když společnost Swell přidá tyto funkce, myslím, že bude poradcem porazit společensky zodpovědné investory.

Podívejte se na Swell Investing zde.

Jaké jsou vaše názory na společnost Swell Investing a společensky zodpovědné investice obecně?

Swell Investing Review

Komise a poplatky - 80
Zákaznický servis - 90
Snadnost použití - 80
Nástroje a zdroje - 70
Investiční možnosti - 40
Speciální služby - 50

souhrn

Swell Investing je nejnovějším klukem v bloku, pokud jde o robo-poradce. Je to robo-poradce, který se zaměřuje na společensky zodpovědné a dopadové investice, ale má některé hlavní nedostatky.