T. Rowe recenze cen 💲💲💲

T. Rowe Price, jedna z největších investičních makléřských společností na světě, má investiční klienty ve 43 zemích po celém světě. Společnost byla založena v roce 1937 a má více než 6 000 spolupracovníků a spravuje jmění ve výši 776,6 miliardy dolarů.

T. Rowe Price je možná nejlépe známá pro své vzájemné fondy. Nabízejí 126 bezúplatných podílových fondů, z toho 54 akcií, 34 dluhopisových fondů, 34 fondů pro přidělování aktiv, 25 fondů s cílovým datem a 8 fondů peněžního trhu. Ještě důležitější je, že společnost tvrdí, že více než 85% svých vzájemných fondů porazilo svůj 10letý Lipperův průměr (od 9/30/16).

Každý zákazník má přístup k specializovaným investičním specialistům, což je doplňková poradenská služba. Investiční specialisté budou s vámi úzce spolupracovat, abyste identifikovali vaše finanční cíle a zkontrolovali svou současnou investiční strategii. Jsou to zkušení investiční profesionálové, kteří vám mohou pomoci s různými investičními potřebami, které zahrnují hodnocení a přerozdělení portfolia, porovnání a výběr fondů, převrácení účtů a IRA.

Otevření účtu u T. Rowe Price

Otevření účtu u společnosti T. Rowe Price využívá čtyřstupňový proces:

Krok 1: Vytvořte svůj profil a vyberte typ účtu - Zadejte adresu a kontaktní informace a pak vyberte typ účtu, který chcete.
Krok 2: Vyberte typy investic - Vybíráte seznam vzájemných fondů. Budete také mít možnost prozkoumat vzájemné fondy před zahájením procesu.
Krok 3: Určete financování - Abyste mohli investovat elektronicky, dodáte své číslo bankovního účtu a čísla směrování banky. Budete také muset odpovědět na několik otázek k ověření vaší totožnosti. Ale pokud chcete, můžete také odeslat šek na financování vašeho účtu.
Krok 4: Zkontrolujte a odešlete - Zde vytvoříte uživatelské jméno a heslo, které vám umožní okamžitě zobrazit váš účet.

Jakmile je váš účet vytvořen, můžete službu Automatické vytváření aktiv (AAB) vytvořit měsíční příspěvky za 100 dolarů za transakci, a to po splnění minima pro otevření účtu (viz níže uvedené informace o účtu níže).

T. Rowe Cena a výhody

Zde je pouze souhrn některých významnějších vlastností a výhod, které nabízí T. Rowe Cena:

Dostupné typy účtů. Máte na výběr dva typy účtů, T. Rowe Price Mutual Funds a T. Rowe Price Brokerage. Podílové fondy T. Rowe Price jsou speciálně držiteli podílových fondů T. Rowe Price, zatímco účet T. Rowe Price Brokerage může držet všechny typy investic.

T. Rowe Price nabízí jak individuální, tak společné účty, stejně jako svěřenecké a svěřenecké účty. Poskytují také tři druhy plánů úspory na vysokých školách, včetně plánu úspor T. Rowe Price College, University of Alaska College Savings Plan a Maryland College Investment Plan.

Pro odchod do důchodu nabízejí tradiční a Roth IRA, včetně IRAs s převrácením. Pro vlastníky samostatně výdělečně činných a majitelů malých podniků nabízejí SEP IRA, SIMPLE IRA, 403 (b) plány, individuální plány 401 (k) s 401 (k) s a 401 (k).

Nabídky investic. Jako investiční platforma na světové úrovni nabízí T. Rowe Price celou škálu daňově efektivních, komunálních, pevných a globálních podílových fondů, jednotlivých akcií, ETF, dluhopisů, CD a drahých kovů.

T. Rowe Cena podílových fondů.

Můžete si vybrat z 126 T. Rowe Cena bez zátěže. Patří sem finanční prostředky investované do amerických a mezinárodních akcií, dluhopisů, smíšených aktiv a podílových fondů peněžního trhu a dalších investičních portfolií, které jsou navrženy tak, aby splňovaly různé a měnící se potřeby a cíle osobních investorů.

Fondy cílových dat.

Každá z aktivně řízených voleb je diverzifikovaným portfoliem fondů fondů, profesionálně se podařilo splnit konkrétní datum odchodu do důchodu.

Fondy obchodované na burze (ETF).

T. Rowe Price nabízí každou ETF obchodovanou na burze prostřednictvím T. Rowe Price Brokerage. Mezi nejobvyklejší ETF patří:

iSHARES - Nabídnout investorům přístup k jedné z nejširších linek indexů dostupných prostřednictvím ETF.
QQQ akcie - Představení výkonnosti modelu Nasdaq 100.
SPDRs- Někdy se nazývají "pavouci", jedná se o sérii ETF, které investují do S & P 500, S & P MidCap 400 a různých sektorově specifických sektorů.
DIA (nebo DIAMONDS) - Tyto prostředky jsou spojeny s výkonem Dow Jones Industrial Average.
HOLDRs - Nabízené Merrill Lynch, které jsou portfoliem, které sledují vybranou skupinu akcií představujících konkrétní tržní subsektory, jako je například biotechnologie. Jsou strukturovány jako důvěryhodný subjekt a nejsou registrovány nebo regulovány Komisí pro cenné papíry a burzy.

T. Rowe Price je online zprostředkovatelské středisko poskytuje přístup k nástrojům a výzkumu, který vám pomůže udělat správné výběry ETF pro vaše portfolio. Rovněž reinvestice dividend je k dispozici pro investice ETF, s výhradou určitých omezení.

Minimální počáteční vklad.

Minimální částka potřebná k otevření účtu je 2500 USD pro běžný investiční účet (bez odchodu do důchodu). Depozitní účty vyžadují minimální počáteční vklad pouze 1 000 USD. Účty IRA také vyžadují počáteční minimální vklad ve výši 1.000 USD.

Poradenské plánování.

Jedná se o službu, kterou nabízí T. Rowe Price zákazníkům, kteří mají ve společnosti nejméně 100 000 dolarů.Pomůže vám poradit v souvislosti s vašimi plány na odchod do důchodu nebo provést vyhodnocení portfolia.

Poskytuje následující služby:

Individuální diskuse s poradním poradcem k posouzení vaší finanční situace a určení vašich cílů v oblasti investic a odchodu do důchodu.
Sofistikovaná analýza, která testuje vaši strategii prostřednictvím mnoha tržních scénářů.
Speciální rady, které vám pomohou splnit vaše cíle při odchodu do důchodu poskytnutím doporučené míry úspor, alokace portfolia a důchodového důchodu.
Probíhající roční kontroly, které zajistí, že vaše strategie zůstane na správné cestě, abyste dosáhli vašich cílů.

Služby zákazníkům.

Investorovi můžete kontaktovat bezplatným telefonem, ve všední dny od 8:00 do 20:00. Východní čas. Můžete je kontaktovat pomocí zabezpečeného e-mailu, ale musíte se k němu přihlásit.

Můžete také využít 24 hodinovou automatizovanou telefonní službu společnosti T-Rowe Price, která vám pomůže získat přístup k informacím o vašem účtu, včetně zůstatků, kontrolních cen, výnosů a celkových výnosů pro každý podílový fond T. Rowe Price, prodej cenných papírů a opcí nebo získání kotací v reálném čase.

T. Rowe Cena Mobile App.

Máte na výběr mezi T. Rowe Cena Osobní aplikace pro iPad nebo iPhone. Společnost nabízí dvě webové stránky optimalizované pro mobilní zařízení, webové stránky T. Rowe Price Mobile a webové stránky Workplace Retirement, které jsou vhodné pro mobilní zařízení.

Pomocí mobilních aplikací T. Rowe Price si můžete prohlédnout zůstatky na účtu, zobrazit alokace aktiv a historické grafy. provádět transakce na vašich účtech, provádět investiční průzkum a kontrolovat jak stav nedávných, tak probíhajících transakcí.

Ochrana majetku.

Společnost T. Rowe Price a Pershing jsou členem SIPC, což znamená, že váš účet je chráněn až do výše 500 000 dolarů (z čehož 250 000 dolarů mohou být nároky na peněžní prostředky, které čekají na reinvestice). SIPC nechrání před ztrátami způsobenými kolísáním trhu, ale spíše v případě selhání makléře.

Vedle SIPC poskytuje společnost Pershing také pokrytí nad rámec limitů SIPC od Lloyd's v Londýně ve spojení s dalšími pojišťovnami. Překročení pokrytí SIPC poskytuje následující ochranu majetku drženého v úschově společností Pershing a její pobočky v Londýně Pershing Securities Limited:

Celkový limit ztráty ve výši 1 miliardy USD pro způsobilé cenné papíry - na všech klientských účtech.
Limit na ztrátu klientů ve výši 1,9 milionu dolarů za hotovost, která čeká na reinvestice - v rámci celkového limitu ztráty ve výši 1 miliardy dolarů.

Zabezpečení účtu.

T. Rowe Price využívá technologii Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) pro vytvoření šifrovaného spojení mezi vaším prohlížečem a našimi webovými aplikacemi. Využíváme také ověřování webových stránek tím, že požadujete výběr obrázku a zadání fráze. Používají dvoufaktorové ověřování, které vyžadují zadání hesla a jednorázový přístupový kód, který zajistí větší bezpečnost při přihlašování.

T. Rowe cenové nástroje a kalkulačky

Některé nástroje a kalkulačky nabízené společností T. Rowe Price zahrnují:

Nástroj pro srovnávání fondů. Tento nástroj vám umožní porovnat váš fond z více než 15 000 fondů založených na výkonnosti, výdajích a poplatcích, charakteristikách fondu a volatilitě.

Správce portfolia společnosti Morningstar. Tento nástroj vám umožňuje sledovat výkonnost vašeho portfolia a zobrazovat podkladové podíly s funkcemi X-Ray a Stock Intersection na obrazovce.

Budoucí cesta. Jedná se o nový plánovací zdroj pro odchod do důchodu, který vám pomůže pochopit vaše finanční cíle a vypracovat plán, jak je dosáhnout. Vypočítá personalizované číslo, které vám pomůže sledovat váš pokrok směrem ke splnění cílů vašeho důchodu.

Výpočty vycházejí z různých vstupů, včetně vašeho současného platu, příspěvků na odchod do důchodu, předvídatelných příjmů z důchodového zabezpečení (jako jsou sociální zabezpečení a jakýkoli příjem z důchodů, na který byste měli nárok), vaše budoucí příjmy a požadovaný věk odchodu do důchodu.

Budoucí cesta používá analytický nástroj známý jako Monte Carlo k modelování budoucí nejistoty založené na pravděpodobnosti. Umožňuje budoucí cestě vyhodnotit širokou škálu potenciálních investičních výsledků tím, že simuluje, jak mohou vykonávat pod 1000 různých tržních scénářů. Monte Carlo například zvažuje míru návratnosti různých přídělů aktiv, investičních nákladů a očekávané míry inflace při vývoji vaší budoucí prognózy příjmů a aktiv.

Výzkumný nástroj vzájemných fondů. Tento nástroj filtruje prostředky podle kategorií, cílů nebo hodnocení Morningstar. Můžete seřadit tím, že se proměníte nad fondem a pomocí šipek najděte klíčové informace o každém fondu. Umožňuje porovnávat důležité informace, jako je výkonnost fondu a rozdělení aktiv, přecházením jednotlivých fondů a klepnutím na pole "Přidat k porovnání".

Stock Screener. Můžete provádět vyhledávání na základě průmyslu, výkonu, velikosti, růstu, hodnoty, prognóz výnosů a dalších.

ETF Screener. Umožňuje provádět vyhledávání podle klasifikace fondu, typu aktiv, výkonu, rizika, omezení trhu, sektoru a dalších.

T. Rowe Cena Poplatky

Roční poplatky. Za každý podíl fondu T. Rowe Price s zůstatek pod 10 000 USD se účtuje roční poplatek ve výši 20 USD. Investoři mohou získat nárok na zproštění poplatku za služby v účtu některým z následujících tří způsobů:

Přihlaste se k elektronickému doručení výkazů, potvrzení, prospektů a zpráv akcionářů,
Udržujte individuální kombinovaný zůstatek ve výši 50 000 USD nebo více pro všechny T.Účty Rowe Price (včetně podílových fondů, makléřských a penzijních plánů pro malé podniky),
Kvalifikujte se na T. Rowe Price Select Client Services na základě vyšší úrovně aktiv ve výši 100 000 USD nebo více.

Akcie a fondy obchodované na burze (ETF). 9,95 dolarů za obchod pro účty s více než 30 provedenými obchody v předchozích dvanácti měsících nebo pro zákazníky, kteří mají nárok na program T. Rowe Price Select Client Services. Pokud tomu tak není, za všechny ostatní účty platí poplatek ve výši 19,95 USD za obchod

Podílové fondy. Žádné finanční prostředky - žádné poplatky. Zatížení finančních prostředků - pouze udaná zátěž. Jinak 35 dolarů za obchod.

Možnosti. 9,95 dolarů plus 1 dolar za smlouvu na účty s více než 30 provedenými obchody v předchozích 12 měsících nebo zákazníky, kteří jsou způsobilí pro program T. Rowe Price Select Client Services. Pokud tomu tak není, za všechny účty platí poplatek 19,95 USD plus 1 dolar za smlouvu

Dluhopisy a vkladové certifikáty (CD). Aktuální sazba poplatků za dluhopisy a CD je následující:

Pokladniční poukázky, 50 dolarů
Agentura (FNMA, FHLMC), TIPY, Treasury a kupónové poukázky a dluhopisy, Treasury 0% Coupon Dluhopisy, 1 dolar za 1 000 dolarů Bond
GNMA a CMO (minimálně $ 25,000), $ 1 za $ 1,000 Bond
Firemní dluhopisy, 5 dolarů za 1 000 dolarů
(Minimálně 5 000 dolarů), 5 dolarů za 1 000 dolarů
CD zakoupené na paru ($ 1000)

Drahé kovy. Zahrnuje zlato, stříbro, palladium a platinu, s provizí založenými na dolarové částce obchodu. Například:

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
100 000 a více a více, 0,0075%

T. Rowe Price Investment Management Options

Vždy máte možnost investovat prostřednictvím společnosti T. Rowe Price na vlastní režii. Ale pokud hledáte profesionální správu aktiv, nabízí to také T. Rowe Price. Ve skutečnosti mají čtyři různé úrovně řízení investic podle velikosti investičního portfolia drženého u firmy. Každý z nich nabízí vlastní řadu výhod.

Preferované - s celkovými investicemi - 100 000 USD + - nabízí následující služby:

Podrobné shrnutí výkonnosti portfolia
Zlevněné makléřské obchody (9,95 USD za obchod)
Bezplatné členství v programu Morningstar Premium - hodnota 199 USD za rok

Osobní - s celkovými investicemi - 250 000 USD + - nabízí následující služby:

Přístup ke zkušeným klientským manažerům
Vyhrazená pomoc při komplexních finančních transakcích
Volné online produkty TurboTax

Enhanced Personal - S celkovými investicemi - $ 1,000,000 + - nabízí následující služby:

Zrušené poplatky za poradenské plánování
Personalizovaná pomoc s požadovanými minimálními distribucemi (RMD)
Bezplatný přístup k The Wall Street Journal Online - hodnota 348 USD / rok

Řízení soukromých aktiv - s celkovými investicemi - 3 000 000 USD + - Tato úroveň poskytuje diskrétní služby správy aktiv klientům, kteří chtějí, aby jejich majetek byl profesionálně spravován v samostatném portfoliu. Private Asset Management poskytuje samostatně spravované portfolia pro jednotlivce a jejich rodiny, jakož i pro důvěry, nadace, nadace a instituce.

Rozvíjejí vztah s vámi prostřednictvím osobních setkání a konzultací, aby bylo možné plně porozumět vašim investičním cílům, potřebám návratu, toleranci vůči riziku, časovému horizontu, potřebám likvidity, daňovým požadavkům a dalším kritickým faktorům, které definují vaše investiční pokyny. Provádějí rovněž pravidelné setkání osobně s cílem posoudit pokrok směrem k cílům nebo přizpůsobit investiční pokyny ve vztahu k měnícím se potřebám. Získáte čtvrtletní investiční shrnutí, údaje o výkonu a investiční dopisy jako součást služby.

Bude T. Rowe Price pracovat pro vás?

T. Rowe Price je vynikající investiční makléř, pokud se zaměřujete na dlouhodobé investování, spíše než na obchodování. Specializují se na vzájemné fondy a rodina fondů je jedním z nejlepších a nejoblíbenějších na trhu.

Nabízejí také profesionální služby správy investic, které jsou držitelům účtů k dispozici na základě progresivních velikostí účtů. To umožňuje, aby vaše úroveň služeb rostla, jak se vaše portfolio rozrůstá. Kombinace vlastních podílových fondů společnosti, v kombinaci s jinými investicemi, plus profesionální management, je vynikajícím mixem pro dlouhodobý investiční úspěch pro investora, který má pasivnější investiční přístup.

Pokud jste aktivní obchodník, pravděpodobně T. Rowe Price není tou nejlepší volbou. Jejich obchodní komise jsou na vyšším konci řady velkých investičních makléřů. A pravděpodobně nebudete potřebovat ani služby správy investic.

Ale pro všechny ostatní investory, T. Rowe Price může být vynikající volbou. Můžete si s nimi založit účet - ať už účet na podílovém fondu nebo účet zprostředkování - na webových stránkách T. Rowe Price.