WealthSimple recenze: Robo poradce s pocity 💲💲💲

Investuje tvrdě? Spíš ne. Na Investorovi investora věříme, že líní investoři rostou bohatými. Investoři se zřídka potřebují dozvědět o čemkoli, co přesahuje základní rozdělení aktiv. Jakmile zjistíte nějaký žargon a automatizujete zvyk rozumného investování, jste nastaveni.

Je jednodušší než kdy jindy začít investovat do veřejně obchodovaných akcií a dluhopisů. Je levnější než kdy jindy vlastní finanční produkty, které sledují vzestupný trend akciového trhu. Ale ne každý má plavat v hotovosti. Proč?

Osoba po osobě nám říká, že investování musí kliknout. Pokud investiční světlo nezačalo pro vás, zvažte zkontrolovat Wealthsimple. Je to automatizovaná investiční platforma, která nabízí osobní dotazy.

Říkejte tomu Robo Advisor s pocity. A jak to naznačuje název, investují jednoduše.

Překontrolovat Bohatost zde a čtenáři College Investor získají $ 10,000 spravovaných zdarma po dobu jednoho roku.

Bohatostná základy

Stejně jako většina roboadvisors, Wealthsimple zdůrazňuje čtyři pilíře moderní teorie portfolia:

Nízké náklady
Široké fondy indexu trhu
Alokace aktiv
Automatické vyvažování

Pokud investujete své peníze do společnosti Wealthsimple, vložte své peníze do nákladově efektivních ETF. ETF mají daňové výhody pro osoby, které neinvestují do důchodových účtů. Mají také mimořádně nízké poplatky.

Prostřednictvím bohatství umožňují investorům zvolit si širokou škálu trhových indexů. Nemůžete si vybrat jednotlivé zásoby. V podstatě si koupíte kousek amerického burzovního trhu, část světového akciového trhu a část trhu s dluhopisy.

Jediným skutečným rozhodnutím, které klienti Wealthsimple potřebují, je jejich alokace aktiv. Cílem Wealthsimple je poskytnout svým klientům co největší růstový potenciál. Lidé však bojují o to, aby investovali během kolísání volatility. Chcete-li udržet své klienty investovány během poklesů, Wealthsimple investuje nějaké peníze do aktiv, které rostou pomaleji, ale mají méně negativní volatility.

A konečně, společnost Wealthsimple vás investuje do ideální alokace aktiv. Není třeba se přihlásit nebo dělat fantazie matematiky. Budou se o to postarat.

Wealthsimple dokonce přezkoumá vaše celé portfolio (včetně účtů, které nemáte u Wealthsimple). Budou vám poradit o změnách provedených v jiných účtech, aby vaše investice odpovídaly vašim cílům a rizikovému profilu lépe.

Náklady na bohatství vám účtují 0,5% vašeho celkového portfolia, pokud vaše portfolio stojí méně než 100 000 USD. Portfolia v hodnotě 100 000 a více dolarů mají poplatek ve výši 0,4% (tato úroveň se nazývá Wealthsimple Black). Nezapomeňte však, že čtenáři společnosti College Investor získají za jeden rok zdarma 10 000 dolarů.

Tyto sazby jsou o něco vyšší než Wealthfront and Betterment, ale Wealthsimple nabízí důležitou výhodu, kterou tyto větší firmy nemají. Vysvětluji je níže.

Společnost Wealthsimple dnes spravuje více než 750 milionů dolarů z investovaných aktiv. Rychle se stává jedním z největších robotických poradců na trhu.

Sociálně odpovědné investování

Společnost Wealthsimple se odlišuje od ostatních investorů tím, že nabízí společensky odpovědné investice. Společensky zodpovědné investice zahrnují investování do společností s jasným závazkem podporovat sociální blaho. Společnosti by mohly podporovat globální environmentální příčiny, omezit korupci a nerovnost mezi pohlavími a podporovat vyšší životní úroveň na celém světě.

Široké ETF trhu pro společensky odpovědné investory mají vyšší poměr nákladů než ostatní investoři. Nicméně, může to znamenat cenu za zvýšené náklady, pokud to znamená, že můžete mít snadnější svědomí.

Samozřejmě žádný společensky odpovědný investiční koš neodpovídá vašim osobním ideálem. Ale měli byste se podívat na nabídku Wealthsimple, abyste zjistili, zda splňují vaše standardy.

Wealthsimple Black: Odemknutí srdce

Ačkoli Wealthsimple nabízí slušné investiční možnosti, jejich reálná hodnota je pro investory s více než 100 000 dolary v aktivech. Investoři s více než 100.000 dolarů spravovaných společností Wealthsimple se stávají klienty Wealthsimple Black. Zákazníci s bohatou péčí Black využívají více než technologie Wealthsimple. Oni těží z lidí Wealthsimple.

Čisté klienty Wealthsimple Black se mohou setkat s odborníky v oblasti finančního plánování a diskutovat o vašich úsporách a investičních cílech. Klienti, kteří rozvíjejí vztah s určitým poradcem, mohou naplánovat budoucí hovory se stejnou osobou. S touto službou získává zákazník lidský poradce, který využívá technologie k řízení svého portfolia.

Tento hybridní model nabízí to nejlepší z lidských poradců a technologií. Získáte přístup k finančnímu trenérovi, když potřebujete radu, ale získáte algoritmus pro správu investic.

Je to mnohem lepší cena, než je úroveň 0,4% "Plus" společnosti Betterment, která vám umožňuje pouze jednou ročně mluvit s CFP.

Chcete-li sladit dohodu, Wealthsimple nabízí také dvě velké výhody pro Wealthsimple Black klienty. Zaprvé vás zapisují do sklizně daňových ztrát. Ztráta daňových ztrát vás nebude bohatá, ale lidé s portfoliem bez odchodu do důchodu mohou při implementaci vidět několik základních bodů zlepšení. Ztráta daňových ztrát je jedním z důvodů, proč je Robo-Advisor, pokud jste bohatí.

Zákazníci s bohatou péčí Black získali také přístup do letištních salonů společnosti Priority Pass. Je pravda, že to je bizarní perk pro finanční společnost nabídnout. Nicméně je to pěkný bonus, pokud plánujete použít robo-poradce.

Pokud uvažujete o robo-poradci, zkusme Wealthsimple zkusit. Čtenáři College Investor získají za jeden rok zdarma 10 000 dolarů.