Minulý týden jsem se vás zeptal, jak sledujete své portfolio. Existuje tolik možností, od jednoduchých po extrémní, že jsem si myslel, že by bylo zajímavé slyšet, jak skuteční čtenáři sledují své investiční výkony. Nedal jsem žádné ustanovení a dokonce jsem hodil několik návrhů. Výsledky jsem považoval za velmi zajímavé. Zdá se, že většina čtenářů stále nepoužívá osobní finanční software ani on-line aplikace. Místo toho se rozhodnou ručně sledovat své portfolia pomocí aplikace Excel.
Zde je rozdělení toho, co všichni říkali:
Stará škola po ruce
Vynikat: Excel nebo podobný program tabulkového procesoru, jako je například Dokumenty Google, byl nejčastější volbou čtenářů 2 na 1. Byl jsem toho velice překvapen, protože jsem si myslel, že by se více lidí přestěhovalo do softwaru či aplikací. Proč lidé zvolili aplikaci Excel? Mnoho lidí napsalo věci jako "Aktualizuji to jen jednou měsíčně, takže je to rychlé a snadné", nebo "Jsem velmi neochvějný", a nakonec "Já dávám přednost aplikaci Excel, protože ji mohu přizpůsobit, nicméně chci".
Filing systémy:Dalším řešením bylo udržet vše na papíře, ale používat systém jako HomeFile, aby se ujistil, že vše je organizované a snadno dostupné. Používám systém HomeFile a velmi doporučuji.
Doufám, že někteří z těchto osob vyskúšou bezplatnou aplikaci jako mincovna nebo osobní kapitál. Existuje tolik skvělých nástrojů, které dokážou tento proces jednoduchým a bezbolestným, a tak se dostanete ze svých starých způsobů!
Použití hlavního makléře
Broker / banka: Další skupina jednotlivců vycházela výlučně z internetových stránek svých bank nebo makléřů. Některé internetové stránky bank mají několik skvělých systémů, které se hodí pro další účty. Jeden čtenář například sdílí, jak může importovat vše do TD Ameritrade. Mnoho lidí zůstává na internetových stránkách svých makléřů díky nástrojům, které nabízejí jejich makléři. Společnost Vanguard byla několikrát zmíněna, zejména kvůli nástroji pro sledování portfolia a za schopnost hostit další účty na jednom místě.
Online služby zdarma
Yahoo! Finance: Dva čtenáři používali Yahoo! Finanční portfolia téměř výlučně nebo ve spojení s aplikací Excel. Jeden se zmínil, že je skvělé pro kontrolu denních pozic, protože se okamžitě aktualizuje. Nicméně, Yahoo! Finanční portfolia mohou být obtížné sledovat obchody a jiné transakce, takže je oba používaly hlavně pro sledování pozice.
Řešení, které používám
To nejlepší zbytek. Pouze jeden další čtenář používá sám Quicken, i když jsem možná přesvědčil jiného čtenáře, aby ho použil. Mám rád Quicken, protože integruje vše do jednoho místa. Čtenář, který ji použil, zmínil o snadno přístupných a tiskových zprávách, které také miluji v daňové době. Jiný uživatel používal mincovnu a líbil se, jak okamžitě aktualizuje vše v oblaku. A volná cena také neublíží.
Čtenáři, budou tyto návrhy nebo způsoby uvažovat o odlišném způsobu sledování vašeho portfolia? Jste spokojeni s vaší metodou, nebo hledáte něco jednoduššího?
Odeslat Váš Komentář