Jak vytvořit rozpočet v aplikaci Excel (i když jste mimořádně špatný v aplikaci Excel)

Nelze najít žádnou aplikaci pro rozpočet? Chcete ručně zadat své transakce nebo ovládat rozložení rozpočtu?

Mnoho dalších lidí také dělá! To je důvod, proč vytváření vlastního tabulkového rozpočtu je stále běžnou praxí pro lidi, kteří vyplácejí dluhy, nebo se jen snaží utrácet méně než oni.

A protože aplikace Microsoft Excel má vlastní aplikaci, tabulka s rozpočtem již není vázána na váš počítač.

Proč potřebujete měsíční plánovač rozpočtu

Sledování vašich příjmů a výdajů může být stejně jednoduché jako plánování každé výplaty výplaty nebo stejně rozsáhlé jako sledování několika let transakcí.

Záleží jen na vás, ale doporučuji začít s malými a složitějšími, jak se zlepšíte. Rozpočet není něco, čeho jste v pořádku. je to neustálá lekce v pozdním uspokojení.

Pokud nemáte přístup k aplikaci Excel, můžete použít stejné funkce v programech OpenOffice Calc nebo v tabulkách Google a přístup k rozpočtu pomocí jedné z jejich různých aplikací.

Mnoho šablon tam je neohrabaných a zastaralých. Namísto toho, abyste si udělali čas, abyste přizpůsobili šablonu tak, aby vyhovovala vašim potřebám, někdy to nejjednodušší je udělat vlastní.

Dokonce i když jste chtěli změnit šablonu, editace může být docela matoucí.

Takže se učíte, jak vytvořit rozpočet v aplikaci Excel, bude vám dobře sloužit bez ohledu na to, jakou cestu si vyberete.

Jak vytvořit rozpočet v aplikaci Excel

Nejprve se rozhodněte, co chcete sledovat. Zde je seznam 100 výdajů, které můžete zaúčtovat ve svém rozpočtu, abyste mohli začít.

Označte řádky ve sloupci A s kategoriemi rozpočtu, které přiřazujete. Označte sloupce B-F následovně:

• Datum zaplacení
• Popis
• Rozpočtové náklady
• Aktuální cena
• Zbývající

Jakmile začnete zadávat data, existuje několik zkratek programu Excel, které byste měli znát.

• AutoSum: Přidá čísla do řádku, sloupce nebo obou. To je užitečné pro přidání více zdrojů příjmů, všech vašich výdajů nebo dokonce odečtení výdajů z vašeho příjmu. Můžete jej provést tlačítkem v horní liště nebo ve tvaru = SUM (vzorec.
• Vložit více řádků: Plánujete, že dvakrát tento měsíc vyrazíte, ale ocitnete se ve svém třetím baru ... v noci? Přidání více řádků vás ušetří tím, že musíte manuálně přesunout všechny řádky a zničit vzorce. Můžete to provést výběrem více řádků, kde je chcete vložit, klepnutím pravým tlačítkem myši a výběrem možnosti "Vložit řádky x - y".

Začneme dát svým rozpočtem nějaký charakter.

Ve sloupcích H-J přidejte štítky "Příjmy", "Plánované" a "Přijaté". Zde můžete přidat své plánované zdroje příjmů a opravit je sledováním přijatých příjmů.

Jakmile přidáte všechny plánované zdroje příjmů, zvýrazněte je, klikněte na tlačítko "Součet" a poté na tlačítko Enter. To vám dá váš plánovaný celkový příjem za měsíc.

Stejně můžete provést také příkaz "Přijaté", ale zadejte vzorec, abyste mohli zahrnout prázdné buňky - něco jako = SUM (J2: J5).

Pokračujte a uveďte rozpočtované náklady pro všechny své rozpočtové kategorie. Pokud provádíte rozpočet založený na nulu, a současně stisknete posun, vyberte první a poslední rozpočtované náklady. Poté stiskněte tlačítko "Sum". To vám poskytne celkové výdaje a změní se, pokud upravíte výše uvedená čísla.

Chcete-li získat skutečné fantazie, pod plánovaným příjmem zadejte = a buňku, v níž jsou vaše celkové výdaje, např. D38, a stiskněte "enter". Potom AutoSum dvě buňky. Uvidíte v reálném čase, kde stojí váš rozpočet.

Přidání vašich pevných účtů je nejsnadnější část, protože rozpočet je určitě stejný jako váš skutečný. A pronájem, služby, atd., Jsou samozřejmé, takže pro ně nemusíte zadávat popis. Ve sloupci "Placené datum" můžete zadat datum, kdy má být každý den splatný, datum, kdy plánujete jej zaplatit, nebo datum, kdy byla zaplacena, a to, co má smysl pro vás.

V případě diskrečních kategorií výdajů, jako jsou potraviny, plyn, restaurace a zábava, stačí přidat do svého rozpočtu ještě několik dalších vzorců.

Pokud na prvním řádku vaší rozpočtové kategorie v restauraci jste zapsali rozpočet na 200 dolarů, můžete použít stejný řádek pro první vstup do restaurace (což je v mém případě Taco Bell za 3,21 dolaru, protože můj rozpočet miluje dolarové menu).

Takže jste vložili 3,21 dolaru do položky "Skutečná cena", např. Buňka E9, a pak AutoSum "Obyčejná" buňka, v tomto případě F9. Změníte ":" pro "-" tak, aby vzorec odečte E9 z D9. Mělo by vypadat takto: = SUM (D9-E9). Tímto způsobem získáte přehled o tom, co jste nechali strávit v kategorii restaurací.

Chcete-li pokračovat v zobrazování tabulky ve sloupci, budete potřebovat další vzorec. Řekněme, že můj další transakce je 3,11 dolarů od Smoothie King, protože se cítím provinilý za tyto dolarové menu tacos.

Zadal bych zaplacený den a Smoothie King přímo pod Taco Bell a pak vynechal sloupec "Budgeted Cost" (protože nemusím připomínat, jak málo mám věnovat restauracím).

Za "Aktuální náklady", E10, bych zadal 3,11 dolarů, a pak pod položkou "Zbývající", F10, bych zadal = SUM (F9-E10).Tím bude odečtena nejnovější transakce z posledního zbývajícího zůstatku, čímž se ukáže běžící součet.

Při výběru F10 bude v pravém dolním rohu buňky malá modrá krabička. Klepněte na toto pole a přetáhněte ho dolů do sloupce do posledního řádku kategorie restaurací.

V každém otevřeném řádku se zobrazí číslo "Zbývající" a aktualizuje se při přidávání transakcí. Také jsem se držel tabulek o celkovém, co jsem vlastně strávil, jen abych byl nadbytečný.

Váš rozpočet by mohl nakonec vypadat něco takového (zvláště pokud nekupujete potraviny, které nedoporučuji).

Pod příjmy chci porovnávat "Plánovaný příjem" s "Rozpočtovými výdaji", abyste se ujistili, že každý dolar jde někde. Můžete zkopírovat libovolnou buňku zadáním = a buňkou, kterou chcete kopírovat ve vybrané buňce. V tomto případě je součet "Plánovaný příjem" = I6 a celková částka "Rozpočtovaných výdajů" je = D29, takže = SUM (I6-D29) je vzorec pro získání částky z rozpočtu.

Totéž lze provést s přijatým příjmem = J6 ve srovnání se skutečnými náklady = E30.

Ale počkej, je toho víc!

Pokud jste v rozpočtu 50/20/30, můžete přidat své základní životní náklady, finanční cíle a osobní výdaje a dát je do koláčového grafu pro sledování procent.

Chcete-li v aplikaci Excel vytvořit koláčový graf, vyberte hodnoty a štítky, které chcete zahrnout, a vyberte položku "Graf výkresů" (v tabulce Grafy vyberte "Vložit graf"). Voila! Koláčový graf.

Chcete-li označit plátky, klikněte pravým tlačítkem myši na koláč a vyberte možnost "Přidat štítky s údaji". Bude automaticky vyplňovat hodnoty, tak znovu klepněte pravým tlačítkem myši, vyberte možnost "Formátovat štítky s údaji", klikněte na "Procenta", odklikněte "Hodnota" "OK."

Vezměte šablonu rozpočtu aplikace Excel na cestě

Chcete-li získat přístup k rozpočtu aplikace Excel, musíte vytvořit bezplatný účet společnosti Microsoft a aktivovat aplikaci OneDrive. Uložte svůj rozpočet a odešlete jej do aplikace OneDrive.

Stáhněte mobilní aplikaci Microsoft Excel a přihlaste se k účtu Microsoft. Na kartě "Otevřít" vyberte "OneDrive - osobní" a vyberte soubor, do kterého jste nahráli svůj rozpočet. Klikněte na tabulku a váš rozpočet bude k dispozici na cestách!

Chcete-li připravit rozpočet na příští měsíc, doporučujeme vytvořit nový list poklepáním na tlačítko "+", zkopírujete celý rozpočet a vložíte ho do nového listu. Pokud to provedete v počítači, budete chtít aktualizovat soubor ze složky OneDrive.

To vám umožní nejen udržet vaši formu, ale také vidět, co jste tento měsíc strávili, abyste vytvořili realistický rozpočet pro další.

A pokud myšlenka vytváření vlastní šablony rozpočtu Excel je nyní naprosto děsivá, vyzkoušejte jednu z předem načtených šablon rozpočtu v aplikaci Excel. S výše uvedenými tipy budete moci vyladit to podle vašich představ, aniž byste začali od začátku zaplatit.

Happy budgeting!

Jen Smith je spisovatelka pracovníků společnosti The Penny Hoarder a dává tipy na úsporu peněz a splácení dluhu na společnosti Instagram @savingwithspunk. Je nábožensky rozpočet každý měsíc.