Jak se vypořádat s daní z kapitálových zisků 2013 se zvyšuje

Daňová účinnost je klíčovým cílem jakékoli investiční strategie. Investoři se časem snažili vyhnout se zdanění investováním do daňově efektivních ETF a daňových úkrytů, jako jsou nemovitosti, komanditní komandity a komunální dluhopisy. To je skvělá strategie, pokud se snažíme vyhnout se zdanění z kapitálových výnosů 2013.

Vyhýbání se zdanění kapitálových zisků je pro investiční výkonnost tak zásadní, že nelze zcela ignorovat. Nejaktivnější správci fondů podhodnocují trh částečně, protože vytvářejí pro investory větší a vyšší daňové závazky. Jednotliví investoři pravděpodobně zpomalí své potřeby v důchodu, protože při investování nezapočítávají daně z kapitálových výnosů.

Připomínáme, že zde se zvyšuje daň z kapitálových zisků za rok 2013:

• Dlouhodobé kapitálové zisky budou zdaněny na:
  • 20% u jednotlivců tvořících více než 400 000 dolarů
  • 15% pro jednotlivce v 25% až 35% daňové pásmo
  • 0% pro jednotlivce v 15% nebo nižší daňové pásmo
• Čisté výnosy z investic (kapitálové zisky a dividendy dohromady) nad 200 000 dolarů budou předmětem dalších 3,8% daně z Medicare
• Upravené upravené hrubé příjmy (MAGI) nad 200 000 dolarů budou podléhat dodatečnému zdanění Medicare ve výši 3,8% ze všech dividend a kapitálových zisků bez ohledu na částku
• Kvalifikované dividendy budou nyní zdaněny na 20%, namísto 15%, pro jednotlivce, kteří vydělávají více než 400 000 dolarů, zatímco běžné dividendy budou zdaněny podle aktuální sazby daně z příjmu

Čtyři způsoby, jak se podívat na daň z kapitálových zisků 2013

Daň z kapitálových výnosů není pouze daň vyčíslená z příjmů. Je to daň, která podstatně mění způsob, jakým investoři mají a přidělují kapitál k nejlepším investicím.

Daň z kapitálových výnosů je skutečně čtyři různé typy investičních daní,

1. Daň z inflace - Investoři musí zohlednit skutečnost, že daň z kapitálových výnosů je určitým způsobem jednoduchou daňou z inflace. Zatímco investice všeho druhu překonaly míru inflace v dálkové dopravě, míra inflace není nic jiného než konstanta. Pokud se v prostředí s 3% inflací vydělá 8% ročně, investují daňové zatížení z celkové výnosnosti, a to nejen z výnosů bez daní.
2. Daň z transakcí - Daň z kapitálových výnosů je skutečně daně z transakcí, nikoli daň z příjmů. Samotné zisky nejsou zdaněny na základě sazby daně z kapitálových výnosů. Spíše sbírané zisky z prodeje cenného papíru nebo investice jsou zdaněny. Rozdíl je důležitý. Výměna jedné vítězné akcie za nový výběr, který podle vás bude ještě lepší, je nákladný. Každý swap vám bude stát až 23,8% z daní z kapitálových výnosů. Nepokládejte peníze, pokud váš nový horký výběr není o 23,8% lepší než váš aktuální výběr.
3. Daň z bohatství - Daň z kapitálových výnosů je opravdu daň z majetku. Vidíme-li, že jednotliví daňoví poplatníci jsou zdaněni odlišně v závislosti na jejich příjmech (domácnosti s vysokými příjmy jsou 23,8% zdanění oproti 10% v jiných) daň z kapitálových výnosů je daň z majetku. Investoři v nižších daňových pásmech získávají s dividendy a pravidelnými kapitálovými zisky, podobně jako investoři ve vysokých daňových pásmech dostávají více z komunálních dluhopisů a MLP.
4. Daň z kovů - Jedním z mnoha důvodů, proč zlato a stříbro způsobují špatné dlouhodobé investice, je to, že jsou zdaněny jako sběratelské předměty v sazbách daně z příjmů, a nikoli příznivějšími sazbami kapitálových zisků. Strýc Sam se opravdu nestará o vaše investice do zlata, stříbra nebo výtvarného umění a vy zaplatíte dražší daň za to, že investujete do některé ze tří.

Wise Up v roce 2013 nebo platit více v daních

Existuje jasná odpověď na vyšší daň z kapitálových výnosů v roce 2013:

• Zvažte velmi pečlivě jakékoliv zisky v jednotlivých akcích, pokud nejsou alternativy podstatně lepší.
• Přemístěte peníze na daňově zvýhodněné účty, zejména pokud jste investováni do akcií na dividendy nebo akcií, které nemáte v úmyslu držet po velmi dlouhou dobu.
• Vyvážte přidáním finančních prostředků, abyste reorganizovali své portfolio spíše než získáním zisků a přesouváním finančních prostředků z jedné třídy aktiv do druhé.
• Velmi pečlivě zhodnoťte úlohu inflace ve vašich investicích a jak to ovlivňuje daně, které zaplatíte, na výnosy.

Daň z kapitálových výnosů pravděpodobně bude stále vyšší. Je čas seriózně přemýšlet o inteligentnějších daňových strategiích, aby se vaše výnosy udržovaly ve vaší vlastní kapse.