Jaký druh investora jste právě teď?

V posledních měsících investoři nechali řadu postojů a pocitů z investování. Osobně si myslím, že od minulého podzimu jsem měl naštvaný žaludek, který myslím, že konečně odešel. Může se k tomu připojit někdo jiný? Hledání investic, které rezonují s vaším postojem, je nezbytné pro získání investičního portfolia. Dala jsem dohromady náčrtek náčrtu čtyř společných postojů klientů, se kterými jsem se setkal nedávno, a pro každou z nich jsem poskytl možné investiční řešení, abyste přijali krok vpřed. Jaký druh investora jste?

Typ 1: Myslíte si, že hotovost je králem

Tento investor není připraven na velký nárůst akcií. Pokud však vidíte, že inflace ohrožení představuje dlouhodobou strategii všech hotovostních peněz, můžete se nabádat, abyste podnikli kroky k vyloučení této situace. Podnikněte kroky s investicemi, které investují do cenných papírů společnosti Ginnie Mae a platí měsíční dividendu. Pokud je vaše daňová skupina znepokojena, zvažte krátkodobé / střednědobé pojistné obecné dluhopisy s investičním stupněm. Pokud daň není záležitostí, pak by mohla být platnou volbou vysoce kvalitní firemní dluhopisy. Ujistěte se, že rozumíte všem rizikům spojeným s investováním do dluhopisů.

Typ 2: Nejsou spokojeni s penězi, ale nejsou připraveni na všechny akcie

Navzdory rally, tento investor není připraven k plnému přijetí akcií, ale ví, že nemůže vyhrát tím, že nechá své peněžní trhy stagnovat na účtu peněžního trhu. Přijmout opatření s diverzifikovaným portfoliem s přidělenou kombinací dluhopisů, akcií a krátkodobých investic. Zpočátku by se měl zaměřit spíše na dluhopisy představující 60% až 80% celého investičního portfolia. Jak plyne čas, můžete zvážit dolarové náklady v průměru vašeho portfolia do více akcií.

Typ 3: Malý zbraně plachý na zásoby, ale obavy chybí zotavení

Dlouhodobá perspektiva tohoto investora se snaží vymanit z krátkodobé obavy ohledně směru trhů. Investice zaměřená na hledání vysoce kvalitních firem s udržitelným růstem může být právě to, co lékař objednal. Přijměte akci s investicí, která hledá kvalitní společnosti všech velikostí, které vypadají, že mají solidní nebo silný růstový potenciál.

Typ 4: Myslíte, že akcie jsou levné; cítí celosvětovou možnost nákupu

Tento investor má obvykle dlouhodobý výhled, je ochoten převzít větší riziko a věří, že možnost koupit nízké akcie je příležitostí k přidání určité rychlosti k dosažení jeho dlouhodobých cílů. Přijměte kroky a investujte do celosvětových cenných papírů menších společností, které správci portfolia označili za dobré příležitosti.

Vyhovuje vám některý z těchto profilů investorů? Pokud ano, jaký druh investora jste?

Krátké slovo od mého oddělení compliance ...... ..

• Názory vyjádřené v tomto materiálu jsou pouze pro obecné informace a nejsou určeny k poskytnutí konkrétních rad nebo doporučení jednotlivým osobám. Chcete-li zjistit, které investice mohou být vhodné pro vás, konzultujte s finančním poradcem před investováním. Veškerý odkaz na výkon je historický a není zárukou budoucích výsledků. Všechny indexy jsou neřízené a nelze je přímo investovat.
• Státní dluhopisy a státní pokladniční poukázky jsou americkou vládou garantovány, pokud jde o včasné zaplacení jistiny a úroků, a pokud jsou drženy do splatnosti, nabízejí pevnou sazbu výnosu a fixní hodnotu jistiny. Hodnota akcií fondů však není zaručena a bude kolísat. Tržní hodnota podnikových dluhopisů bude kolísat a pokud bude dluhopis prodat před splatností, výnos investora se může od reklamovaného výnosu lišit.
• Dluhopisy podléhají tržnímu a úrokovému riziku, pokud jsou prodány před splatností. Hodnoty dluhopisů se budou snižovat s růstem úrokových sazeb a budou záviset na dostupnosti a cenách. Vysoké výnosové / nevyžádané dluhopisy nejsou cenné papíry investičního stupně, představují podstatná rizika a obecně by měly být součástí diverzifikovaného portfolia sofistikovaných investorů.
• GNMA zaručuje vláda Spojených států, pokud jde o včasnou jistotu a zájem, nicméně tato záruka se nevztahuje na výnos ani na ochranu proti ztrátě jistiny, pokud jsou dluhopisy předány před zaplacením všech podkladových hypoték.
• Muni Dluhopisy podléhají tržnímu a úrokovému riziku, pokud jsou prodány před splatností. Hodnoty dluhopisů se sníží s růstem úrokových sazeb. Úrokové výnosy mohou podléhat alternativní minimální dani. Na federální úrovni se mohou vztahovat daně, ale i jiné státní a státní daně a místní daně.
• Investování na mezinárodních a rozvíjejících se trzích může znamenat další rizika, jako jsou fluktuace měn a politická nestabilita. Investice do akcií s malým limitem zahrnují specifická rizika, jako je větší volatilita a potenciálně méně likvidity.
• Investice do akcií zahrnují riziko včetně ztráty jistiny Výkonnost v minulosti není zárukou budoucích výsledků.
• Zásoby s malým limitem mohou podléhat vyššímu stupni rizika než cenné papíry zavedených společností. Nelikvidita trhu s malými omezeními může nepříznivě ovlivnit hodnotu těchto investic.