3 způsoby, jak zabezpečit vaše zisky portfolia

Investování začíná a končí zisky, ale mělo by začít s ochranou vašeho investičního kapitálu. Matematika diktuje, že ztráty mají větší dopad na celkové výnosy než zisky. 50% ztráta je pokryta pouze 100% ziskem; a 33% ztráta portfolia lze získat pouze s 50% kladným výnosem.

Zajištění pozice portfolia je něco, co byste měli udělat velmi pečlivě. Trh umožňuje několik málo rychlých způsobů, jak zabezpečit nevýhodu vašeho portfolia, pokud chcete zablokovat nějaké zisky, což je něco, co byste chtěli vzít v úvahu vzhledem k počátečním letům a nedávným výkyvům dolů.

Zde jsou tři způsoby zajištění vašeho portfolia:

1. Riziko vyloučení - Jedním z největších nových produktů v oblasti financí jsou ETF s nízkou volatilitou. Tyto fondy dávají investorům expozici akcií, které jsou nejméně volatilní z jejich rohu trhu. Do těchto fondů jsou zahrnuty druhy společností, o kterých jsem se zmínil v článku o aktivech, které Warren Buffett koupil; akcie se silnými přílivy, silné finanční pozice a produktové řady, které se prodávají stejně dobře jako v recesi, stejně jako v obdobích silného hospodářského růstu. ETF s nízkou volatilitou je snadný způsob, jak se vystavit akciovým výnosům bez toho, dolů. Na několika místech své historie, fondy s nízkou volatilitou dokonce překonaly trh, na rozdíl od toho, co by vám akademické finance dovolilo věřit.

Jak to udělat: swapových fondů nebo jednotlivých akcií pro ETF s nízkou volatilitou, jako je PowerShares S & P 500 Low Volatility Portfolio (SPLV). Tento fond převezme 100 nejméně volatilních akcií ze S & P 500 a značně se diverzifikuje. Na trzích s medovnami se jedná o zásoby, u kterých je pravděpodobnější, že budou bití. Navíc získáte dividendové výnosy o 40% vyšší než index S & P 500.

2. Vsadit se na trh - Chcete zkrátka zkrátit? Vždycky čeká na vaše investiční dolar krátkou ETF. Krátká ETF zaznamenává opačnou denní změnu v indexu, jako je S & P 500. Bohužel finanční prostředky nezískaly největší investice na dlouhou trať kvůli jejich každodennímu splynutí. Nicméně, pokud se drží jen krátkou dobu, mohou rychle spojit investory s penězi v prodlení.

Jak to udělat: hledat ETF, jako je ProShares Short S & P500 ETF (SH), která bude každým dnem vracet opačný výkon trhu. Investoři by měli také zvážit kladný ETF pro velmi krátkodobé zajišťovací pozice - příkladem je UltraShort S & P 500 ETF (SDS) - ale dávejte pozor, abyste si v takovém levered obchodním vozidle udrželi jen malou část svého portfolia.

3. Hedging s dluhopisy - Krátkodobé dluhopisové fondy skvěle chrání váš investiční kapitál, když se trh otočí proti rizikovým aktivům. Obecně platí, že krátkodobý dluh firem a státních dluhopisů je bezpečným místem pro uložení vašeho investičního kapitálu bez významného rizika. Také, vzhledem k tomu, že akcie mohou klesat jako skála v korekci, let do bezpečnosti může zvednout ceny dluhopisů a posunout výnosy, čímž zvyšuje potenciál kapitálových zisků, i když se akcie zhoršují. Jedná se o variaci investiční strategie Barbell, která také funguje dobře pro události černých labutí.

Jak to udělat: Některé z nejlepších krátkodobých dluhopisových fondů jsou iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), což je vysoce likvidní ETF naplněný na okraji vysoce kvalitních dluhových emisí. Další skvělou volbou je iShares Barclays 1-3-letý Treasury Bond ETF (SHY), který je stejně dobrý jako účet na peněžním trhu. Fond korporátních dluhopisů bude více volatilní než státní pokladny, jelikož investoři mění názor o rizikových aktivech kvůli vyššímu riziku ztráty, delšímu trvání a vyššímu výnosu.

Závěrečná slova o zajištění vašeho portfolia

Nic není perfektní. Vaše pozice pro zajištění nebudou. Nicméně není nic špatného, ​​kdybyste peníze vybírali ze stolu nebo chránili své portfolio před nevýhodou po velké zisky. Ti, kteří mají vyšší toleranci vůči riziku, by rádi inverzní ETF jako zajištění, jinak by výměna volatilnějších akcií pro fondy s nízkou volatilitou nebo dluhopisové fondy znamenala skvělý způsob, jak získat určitou míru rizika z tabulky, když hodnoty překračují vaši komfortní zónu.

Zabezpečujete své zisky z portfolia? Zvažujete to na tomto trhu?