Výuka sebe jak investovat do ekonomiky směrem dolů

Existuje stará investice, která říká, že "na býčím trhu si každý myslí, že je geniální." Je to pravda. Když celé indexy stoupají po celé týdny nebo měsíce, často se zdá, že investoři využívají metodický přístup. Někteří investoři otevřeně připočítají své teorie nebo vzorce pro své obrovské výnosy. Ve skutečnosti to je zřídka. Většina investorů, kteří prosperují během býčích trhů, jsou prostě na cestě neudržitelnými vlnami způsobenými manií.

Ve skutečnosti investuje na trzích s medvědy (nebo dolů), které skutečně vyžadují skutečný pohled.

Buďte skeptičtí pro hlavní média

Hlavním proudem médií je nejlepší přítel investora, když trh stoupá. Obecně si jen koupíte, co říkají mluvící hlava. Média neprojevily žádnou malou roli například v přesvědčování veřejnosti, že "internet" by mohl jednostranně rozvíjet neziskové společnosti hodné IPO. Bublina na bydlení byla částečně poháněna nekonečným pokrytím stoupajících cen domácností a příběhy o zbohatnutí realitních spekulantů. Pokud je trh na vzestupu, stačí udělat to, o čem se zdá, že média se soustředí a modlit se prodáváte před tím, než je tanky.

Když trh nabývá nádrže, média jsou nejhorším nepřítelem investora. V nekonečném hledání ratingů média zveličují, jak špatná jsou i ta nejhorší časy skutečně. Účinkem jejich neustálého nepochopení je přesvědčit velké množství lidí, že "ekonomika" je v celém rozsahu odsouzena. Příliš mnoho investorů, z tohoto pocitu, tvrdí, že trh na prostě jednoduše "není čas" investovat. Jednoduše řečeno: ignorujte 90% toho, co hlavní média říká o trhu. Zřídka jsou platným zdrojem analýzy.

Využijte iracionální zoufalství

Potvrďte nepříznivé náklady

Drobné trhy se podle definice vyznačují masivními ztrátami. Přesto, jak jsou tyto ztráty vnímány a řešeny, může být rozdíl mezi inteligentním a pošetilým investováním. Někteří (možná mnoho) investorů považují své ztráty za pouhé "papírové ztráty", které se nestaly "skutečnými", dokud neprodá padlé cenné papíry. Držte se dostatečně dlouho, věří a velkolepé akciové trhy na obloze jej "přinesou zpět" za svou starou cenu. Předpokládají, že stará cena byla "skutečnou" cenou a poslední pokles je jen aberace.

Ve skutečnosti neexistuje dělitelná čára oddělující "ztráty papíru" od "skutečných ztrát." Ztráta je ztráta. Pokud vlastníte 100 akcií na akcii v hodnotě 50 dolarů za akcii a klesne na 30 dolarů, ztratili jste 2 000 dolarů skutečně, jako kdyby někdo vybral z vašich rukou. Držet se na něm vás vystavuje riziku, že klesne na 20 dolarů na akcii nebo 10 dolarů nebo 0 dolarů. Poučení, které zde můžete absorbovat, je, že musíte rozpoznat ztrátu za to, co je: ztráta nákladů. Dokonce i v případě, že se akcie znovu zvýší na 50 dolarů za akcii, není to nic jiného než navzájem spojené zvýšení cen. Neudělali byste bohatou evropskou dovolenou založenou na očekávaném navýšení v práci a neměli byste mít špatné investice založené na očekávaném zvýšení ceny akcií.

Studovat příčinu (y) ekonomiky směrem dolů

Konečně je něco, co se dá říci za to, že má pevný intelektuální zájem o to, proč je trh na prvním místě. Koneckonců, ne každá havárie má stejnou příčinu. Vezměte technologickou bublinu a poprsí jako jediný příklad. Zatímco každý se objevuje na povrchu, který sledoval pozoruhodně podobnou cestu, detaily jsou velmi odlišné. Šikovný pozorovatel může získat bohatý náhled (včetně výstřelů o tom, jak zneužívat iracionální zoufalství), aby pochopil mechaniku toho, proč trh je takový, jaký je.

Běžné média je zase zřídka pomůže. Zatímco některé přehlídky a reporty jsou cenné, nejspíš se vám nejlépe podíváme na čtení příslušných blogových příspěvků, knih a článků o situaci. Časové plány jsou obzvláště užitečné, protože mají tendenci určit klíčové momenty a obraty krize. Hokejová legenda Wayne Gretzky tvrdí, že klíčem k jeho úspěchu bylo přemýšlení, pokud jde o místo, kam jde puk, spíše než kde to už bylo. Při investování je jediný způsob, jak předpovědět, co se děje dál, vědět, co se stalo nejdříve.

souhrn

Stručně řečeno, učit se investovat do ekonomiky směřující k poklesu je o neúnavných špatných lekcích, které byste mohli vstřebat, a oči se oloupaly kvůli příležitostem. Média obecně musí být ignorována. Pokud se jim něco stane, jejich konstantní melodrama a nepravé řeči jen zmaří vaše zaměření a vyřeší. Paničkovaní investoři mají tendenci nerozumně vyplácet cenné cenné papíry na trhu, což vytváří příležitost pro šikovné investory. Ztráty se považují za ztráty, a měli byste studovat hlubší fakty o tom, co se děje.

O autorovi: Dan Wesley je spisovatel pro Creditloan.com. Společnost Creditloan.com, která byla založena v roce 1998, poskytuje přehled, rady a zprávy o celé řadě finančních témat, jako jsou osobní půjčky, konsolidace dluhů a zálohové platby. Kromě tisíců článků najdete také opravdové poskytovatele služeb a nástroje, které vám pomohou se všemi vašimi rozpočtovými potřebami.